国泰中证全指家用电器交往型通达式指  数证券投资基金更新招募说明书      （2025 年第三号）    基金管束东说念主：国泰基金管束有限公司   基金托管东说念主：上海浦东发展银行股份有限公司                      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）                                                                 目               录          国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）                         迫切领导 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值、商场远景和收益作念出推行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。    （1）样本空间    同中证全指指数的样本空间    （2）选样方法 数的样本； 名后 10%的证券以及积贮总市值占比达行业内全部证券 98%以后的证券，剔除 过程中优先确保剩余证券数目不少于 50 只，将剩余证券当作相应行业指数的样 本。    关连标的指数具体编制决策及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网 址：www.csindex.com.cn。 投资东说念主在投本钱基金前，需全面相识本基金产物的风险收益特征和产物特性，充 分探求自身的风险承受能力，感性判断商场，对投本钱基金的意愿、时机、数目 等投资行动作念出沉寂决策。投资东说念主根据所合手有的基金份额享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：商场风险、管束风险、流 动性风险、本基金私有风险和其他风险等。本基金私有风险包括：标的指数报酬 与股票商场平均报酬偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合报酬与标 的指数报酬偏离的风险、标的指数变更的风险、基金份额二级商场交往价钱折溢         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 价的风险、参考 IOPV 决策和 IOPV 盘算邪恶的风险、基金退市风险、投资东说念主申 购失败的风险、基金份额合手有东说念主赎回失败的风险、基金份额赎回对价的变现风险、 申购赎回清单差错风险、申购赎回清单象征建树风险、第三方机构服务的风险、 投资钞票支合手证券的风险、投资股指期货的风险、参与融资和转融通证券出借业 务的风险、科创板股票投资风险等。本基金可能出现追踪舛讹阻挡未达约定方针、 指数编制机构罢手服务、成份股停牌等风险。   本基金可投资钞票支合手证券，主要存在与基础钞票相干的风险、与钞票支合手 证券相干的风险、与专项盘算管束相干的风险和其他风险。   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的商场风险、信用风险、 操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价钱波动比标的器用 更为剧烈。而况由于股指期货订价复杂，不适应的估值可能使基金钞票靠近损失 风险。股指期货给与保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数轻飘的变动就可能会使投资东说念主权益遇到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在功令的期间内补足保证金，按功令将被强制 平仓，可能给投资东说念主带来损失。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东说念主及境表里交往机制相干的风险可能顺利或迤逦成为本基金风险。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，遴聘将部分基金钞票投资于 存托凭证或遴聘不将基金钞票投资于存托凭证，基金钞票并非势必投资存托凭 证。   本基金可根据投资策略需要或商场环境的变化，遴聘将部分基金钞票投资于 科创板股票或遴聘不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于科 创板股票。   本基金投资科创板股票时，会靠近因投资标的、商场轨制以及交往功令等差 异带来的私有风险，包括退市风险、商场风险、流动性风险、集合度风险、系统 性风险和政策风险等。   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于搀杂型基金、债券 型基金和货币商场基金。本基金为指数型基金，主要给与完全复制策略，追踪中         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 证全指家用电器指数，其风险收益特征与标的指数所表征的商场组合的风险收益 特征相似。   本基金可给与两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限办事公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券交往所办理。通常情况下，“什物申购赎回”模式中投资者的申购、赎回 肯求在 T+1 日证据，申购所得 ETF 份额及赎回所得组合证券在 T+2 日可用。“深 市股票什物申赎、沪市股票现款替代”模式中投资者的申购、赎回肯求在 T 日 证据，申购所得 ETF 份额 T 日不错卖出，T+1 日不错赎回；赎回所得组合证券 T 日可卖出。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的“深市股票什物申 赎、沪市股票现款替代”申购赎回（通过深圳证券交往所办理），则应开立深圳 证券交往所 A 股账户。如投资者需要通过申购赎回代理券商参与本基金的什物 申购赎回（通过中国证券登记结算有限办事公司办理），则应同期合手有并使用深 圳 A 股账户与上海 A 股账户，且该两个账户的证件号码及称呼属于归拢投资者 整个，同期用以申购、赎回的深圳证券交往所股票的托管证券公司和上海 A 股 账户的指定交往证券公司应合适中国证券登记结算有限办事公司的相干功令。   投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读基金合同、本招募 说明书、基金产物贵府纲要等信息线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念 出投资决策，自行承担投资风险。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自得” 原则，在投资东说念主作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行职守。   基金的过往事迹并不预示其改日推崇。基金管束东说念主管束的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹推崇的保证。   基金管束东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤勉的原则管束和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募说明书仍是本基金托管东说念主复核。本次招募说明书更新事由为年度更 新。本招募说明书所载投资组合诠释为 2025 年 3 季度诠释，净值推崇数据截止 日为 2025 年 6 月 30 日，主要东说念主员情况截止日为 2025 年 11 月 20 日，除非另有 说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2025 年 8 月 31 日。（本诠释中财务        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 数据未经审计）                   第一部分      绪论     本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息线路管束办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束功令》（以下简称“《流动性风 险管束功令》”）和其他关连法律律例功令以及《国泰中证全指家用电器交往型 通达式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。     基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真的性、准确性、完好性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府肯求召募的。本基金管束东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。     本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是功令基金合同当事东说念主之间权利义务关系的基本法律文献，如本招募说明书内容 与基金合同有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同当事东说念主，其合手有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 关连功令享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额合手有东说念主的权利和义务， 应详确查阅基金合同。                   第二部分      释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 家用电器交往型通达式指数证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验 改造和补充 金招募说明书》过甚更新 投资基金基金产物贵府纲要》过甚更新 投资基金基金份额发售公告》 资基金上市交往公告书》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 时作念出的改造 颁布机关对其常常作念出的改造 颁布机关对其常常作念出的改造 对其常常作念出的改造 险管束功令》及颁布机关对其常常作念出的改造 义的“交往型通达式基金” 标相似，给与通达式运作面容的基金         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主 正当登记并存续或经关连政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会 团体或其他组织 中国境内证券商场的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管束东说念主订立了基金销售服务左券，办理 基金销售业务的机构 基金管束东说念主指定的、在召募期间代理本基金发售业务的机构 由基金管束东说念主指定的，在基金合同见效后代为办理本基金申购、赎回业务的证券 公司 内容包括投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额注册登记、基金销售业务和基 金交往的证据、清理和结算、代理披发红利、建立并督察基金份额合手有东说念主名册和 办理非交往过户等        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 国证券登记结算有限办事公司，基金管束东说念主也不错自行或托福其他机构担任注册 登记机构 东说念主所管束的基金份额余额过甚变动情况的账户 基金管束东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面证据的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得跳跃 3 个月 通达日 国泰基金管束有限公司、基金销售机构的相干业务功令和功令（过甚常常改造） 请购买基金份额的行动 行动 件，以基金合同功令的对价肯求购买基金份额的行动 功令的条件，要求将基金份额兑换为基金合同所功令对价的行动         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 信息的文献 托付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 和招募说明书功令应托付给赎回东说念主的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价 其改日可能发生的变更 而况按照每种成份股在标的指数中的权重细目购买的比例以构建指数组合，达到 复制指数的目的 定，用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款 小申购、赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东说念主申购、赎回时应支 付或应得到的现款差额根据最小申购、赎回单元对应的现款差额和申购或赎回的 最小申购、赎回单元数目盘算 当日现款差额的推测值，预估现款部分由申购赎回代理券商预先冻结 东说念主申购、赎回的基金份额应为最小申购、赎回单元的整数倍 据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据盘算，并通过深圳证券交 易所发布的基金份额参考净值，简称“IOPV” 变的前提下，按照一定比例颐养基金份额总额及基金份额净值。并根据基金合同 的功令将基金份额合手有东说念主的基金份额数额进行变更登记的行动         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 卖证券价差、银行入款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成 本和用度的从简 额之基准日 款项过甚他钞票的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱给予变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行按时入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开刊行股票、钞票支合手证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或 交往的债券等 互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子线路 网站）等媒介 件 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期退回 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务                   第三部分    基金管束东说念主     一、基金管束东说念主概况     称呼：国泰基金管束有限公司     住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室     办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层     成立期间：1998 年 3 月 5 日         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）    法定代表东说念主：周向勇    注册本钱：壹亿壹仟万元东说念主民币    接洽东说念主：辛怡    接洽电话：021-31089000，400-888-8688    股权结构：                鼓舞称呼                    股权比例          中国建银投资有限办事公司                    60%              意大利忠利集团                     30%        国网英大海外控股集团有限公司                    10%    二、主要东说念主员情况    周向勇，董事长，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国开发银 行总行、中国建银投资有限办事公司。2011 年 1 月加入国泰基金管束有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委文牍、董事长。    王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高档司帐师，中国非执业注册司帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检验局。                                            （国 务院农村综合篡改办事小组办公室）。历任财政部监督检验局检验一处副处长， 财政部国务院农村税费篡改办事小组办公室（国务院农村综合篡改办事小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组文牍、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年 学界联合会党组文牍、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限办事公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租借股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研           国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月 -2019 年 3 月 任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总 司理 。 2019 年 4 月 -2023 年 12 月 任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高档会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任心仪东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任心仪财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任心仪财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任心仪钞票管束有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区鼓舞代表。2010 年 6 月起任公司董事。    丁琪，董事，硕士，高档政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月，在西北电力 集团物质总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月，在西北电力集团财 务有限公司任财务部处事。2000 年 6 月至 2005 年 8 月，在国电西北公司财务部 任成本电价处处事、资金运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月，在中国 电力财务有限公司西北分公司任副总司理（主合手办事）、总司理、党组副文牍。 党组副文牍。2014 年 11 月至 2024 年 7 月，在中国电力财务有限公司任副总经 理、党委委员。2019 年 4 月至 2020 年 12 月曾任公司董事。2024 年 7 月于今， 在国网英大海外控股集团有限公司担任副总司理、党委委员兼国度电网金融审计 中心主任。2025 年 4 月起任公司董事。    李昇，董事，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国开发银行总        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 行、中国建银投资有限办事公司。2024 年 7 月加入国泰基金管束有限公司，现 任公司党委副文牍、总司理、董事、代任督察长。   吴群，沉寂董事，博士研究生，高档司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）办事，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高档司理、总监，管束商酌部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司办事，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司办事（简称“CEC”），历任审计部副主任、资 产部副主任（主合手办事）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协 会军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员 会照应人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经 济师。在 CEC 办事期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司 所投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科 技（北京）有限公司沉寂董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与 信息对抗股份有限公司沉寂董事。2017 年 10 月起任公司沉寂董事。   杨金强，沉寂董事，博士研究生，教授。2011 年 7 月于今，历任上海财经 大学金融学院助理教授、副教授、教授、博导、系主任、副院长（主合手办事）。   封晓骏，沉寂董事，大学本科，高档讼师。1992 年 1 月至 1996 年 12 月在 江苏省泰兴市外经委办事，1997 年 1 月至 1999 年 12 月在江苏省泰兴市（工业） 外贸公司办事，后任副总司理。2000 年 1 月至 2006 年 3 月任江苏江豪讼师事务 所讼师。2006 年 10 月于今任上海市海华永泰讼师事务所专职讼师、高档合伙东说念主。 委、政协科技委兼职副主任，2016 年 8 月于今任九三学社浦东区委副主委，2022 年 10 月于今任浦东新戋戋委、区政府、中国（上海）自贸区管委会法律照应人， 市立法研究所客座研究员，2017 年 10 月于今任华东政法大学特聘教授，2017 年 12 月于今任上海仲裁委员会仲裁人，2021 年 8 月于今任上海海外经济贸易仲        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 裁委仲裁人，2017 年 3 月至 2018 年 3 月挂职上海奉贤区经委、商务委副主任， 年 3 月于今任江苏省泰州市委市政府法律照应人、苏州市相城区东说念主民政府法律顾 问、江苏省东说念主民政府驻沪办法律照应人。2025 年 6 月起任公司沉寂董事。   徐晓东，沉寂董事，博士研究生，教授。1994 年 5 月至 1999 年 8 月，任华 南师范大学经济系讲师。2003 年 8 月至 2007 年 4 月，任中国东说念主民大学商学院讲 师。2004 年 8 月至 2006 年 8 月，任香港理工大学司帐与金融学院博士后。2007 年 5 月于今，历任上海交通大学安泰经济与管束学院副教授、教授、博导，其中   钟炳贵，职工董事，大学本科。曾任职于太平洋产险、祥瑞养老险等公司。 监。2025 年 11 月起任公司职工董事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金管束有限公司、国泰基金管束有限公司、敦和钞票管束有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金管束有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管束有限公司、信达澳银基金管束有限公司、国寿安保基金 管束有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金管束有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于新晨信息时刻有限办事 公司。2001 年 3 月加入国泰基金管束有限公司，历任信息时刻部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   （1）现任基金司理   苗梦羽，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。2015 年 8 月加入国泰基金， 历任助理研究员、研究员、基金司理助理。2021 年 9 月起任国泰中证全指软件       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 交往型通达式指数证券投资基金和国泰中证全指软件交往型通达式指数证券投 资基金发起式不时基金的基金司理，2022 年 2 月起兼任国泰中证基建交往型开 放式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 6 月起兼任国泰中证港股通科技交 易型通达式指数证券投资基金发起式不时基金的基金司理，2022 年 8 月起兼任 国泰国证疫苗与生物科技交往型通达式指数证券投资基金和国泰 MSCI 中国 A 股 ESG 通用交往型通达式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 10 月起兼任 国泰中证基建交往型通达式指数证券投资基金发起式不时基金和国泰中证机床 交往型通达式指数证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国泰标普 500 交往型通达式指数证券投资基金发起式不时基金（QDII）和国泰国证疫苗与生物 科技交往型通达式指数证券投资基金发起式不时基金的基金司理，2022 年 12 月 起兼任国泰中证机床交往型通达式指数证券投资基金发起式不时基金和国泰国 证绿色电力交往型通达式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 5 月起兼任国 泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金和国泰中证细分机械诱惑 产业主题交往型通达式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 9 月起兼任国泰 国证信息时刻翻新主题交往型通达式指数证券投资基金的基金司理，2023 年 10 月起兼任国泰中证油气产业交往型通达式指数证券投资基金的基金司理。   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2023 年 5 月 9 日由徐成城担任基金司理，自 2023 年 5 月 10 日起于今由苗梦羽担任基金司理。   本基金管束东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高档管束东说念主员、投研 部门负责东说念主及业务主干等相干东说念主员中产生。公司总司理不错推选上述东说念主员除外的 投资管束相干东说念主员担任成员，督察长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据关连律例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门忽视的公司举座投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门忽视的紧要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：李昇，简历同上   履行委员：张玮，简历同上         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   委员：   梁杏，总司理助理、量化投资部总监   胡松，待业金及专户投资部总监   索峰，王人备收益投资部总监   何伟，待业金及专户投资三部负责东说念主   叶烽，待业金及专户投资五部负责东说念主   曾辉，FOF 投资部副总监   朱丹，海外业务部副总监   三、基金管束东说念主职责 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额合手有东说念主大会； 他法律行动；   四、基金管束东说念主承诺 建立健全里面阻挡轨制，采纳灵验措施，防卫违背《中华东说念主民共和国证券法》行         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 为的发生。 制轨制，采纳灵验措施，防卫下列行动发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）招架允地对待其管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东说念主除外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额合手有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会结巴的其他行动。 家关连法律、律例及行业模范，老诚信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）越权或非法筹备；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）挑升毁伤基金份额合手有东说念主或其他基金相干机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）拒却、干扰、结巴或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、花费权益，不按照功令履行职责；   （7）违背现行灵验的关连法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的有 关功令，泄漏在职职期间细察的关连证券、基金的生意隐秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资盘算等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事 相干的交往行为；   （8）违背证券交往场面业务功令，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱， 侵扰商场次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不梗直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中挑升含有不实、误导、诈骗因素；   （13）其他法律、行政律例以及中国证监会结巴的行动。 度，采纳灵验措施，防卫违背基金合同行动的发生。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益； 基金投资内容、基金投资盘算等信息，且不利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主 从事相干的交往行为；   六、基金管束东说念主里面阻挡轨制   基金管束东说念主为驻防和化解筹备运作中靠近的风险，保证筹备行为的正当合规 和灵验开展，制定了一系列组织机制、管束方法、操作模范与阻挡措施，形成了 公司完好的里面阻挡体系，并通过相应的具体业务阻挡经过来严格实施。   为保证里面阻挡的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可履行 的规章轨制体系并衔接业务发展、法律律例及监管环境变化，对里面阻挡轨制进 行实时的更新和颐养，以适当公司筹备行为的变化，握住增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和应时性。   （1）保证公司筹备运作正当合规，形成称职筹备、模范运作的筹备理念；   （2）驻防和化解风险，扶植筹备管束效益，确保公司筹备的稳健运行和受 托钞票的安全完好，收尾公司合手续、厚实、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的真的、准确、完好、实时；   （4）珍贵公司考究的品牌形象。   （1）全面性原则。里面阻挡应粉饰公司的各项业务、整个部门和岗亭，渗 透到决策、履行、监督、反馈等整个业务过程和业务智力。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面阻挡轨制，公司全体职工 必须用功珍贵里面阻挡轨制的灵验履行。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （3）相互沉寂和制约原则。公司根据业务的需要设立相对沉寂的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、相互制约。里面阻挡的检 查评价部门必须沉寂于各业务履行部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）适当性原则。公司里面阻挡应根据公司筹备业务发展、新产物的开发、 金融翻新、法律律例以及商场环境的变化等实时颐养和完善，以保证里面阻挡的 灵验性和适当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，相当是研究、投资、履行、清理等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上结巴，对迫切业务设立防火墙并实行门禁制 度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的筹备管束方法裁减运作成本，扶植 经济效益，力图以合理的阻挡成本达到最好的内控结果。   （1）公司经过多年的管束实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐明 沉寂董事的监督职能，并在职工中加强职业说念德教授和风险不雅念，形成了诚信为 本和稳健筹备的企业文化。公司董事会对里面阻挡原则进行率领，对公司建立内 部阻挡系统和赞成其灵验性承担最终办事；公司筹备管束层对里面阻挡进行管 理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风落魄挡办事，既相 互沉寂，又相互合营和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风落魄挡体系。   （2）公司依据自身筹备特色建立了包括各岗亭以方针办事制自控、相干部 门和岗亭之间相互制衡、内控检验评价部门实施监督的、权责长入、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东说念主力资源管束轨制，健全引发拘谨机制，确保公司东说念主 员具备与岗亭要求相适当的职业操守和专科能力。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险管束的方针和 原则，并对公司靠近的表里部风险进行辨识和评估，握住优化风落魄挡模范和手 段。各部门根据各自业务特色，对业务行为中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详确的风落魄挡经过，并在推行业务中加以阻挡。   （5）公司建立了完善的授权管束机制，明确了合理的授权模范和经过，确      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 保授权机制的贯彻履行。   （6）公司建立了完善的里面司帐阻挡，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务模范、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账管束，沉寂核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确分歧各岗亭职责，投资 和交往、交往和清理、基金司帐和公司司帐等迫切岗亭不得有东说念主员的重迭。迫切 业务部门和岗亭进行物理结巴。   （8）公司建立紧要风险济急处置机制，制订切实灵验的济急应变措施，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立灵验的信断交流渠说念和交流机制，明确诠释机制旅途和业务 陈诉体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好传递，收尾自下而 上的实时诠释和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立完好的研究管束、投资决策和交往管束等轨制体系，以 收尾投资管束业务阻挡。   （11）公司制定例范的信息线路管束办法，握住优化完善机制经过，确保公 开线路信息的真的、准确、完好、实时。   （12）公司对里面阻挡建立与实施情况进行监督检验，评价里面阻挡的灵验 性，发现里面阻挡障碍，实时加以改进，内控检验评价部门通过按时或不按时检 查里面阻挡轨制的履行情况，确保公司各项筹备管束行为的灵验运行。   基金管束东说念主保证以上对于里面阻挡轨制的线路真的、准确，并承诺基金管束 东说念主将根据商场变化和业务发展握住完善里面阻挡轨制，切实珍贵基金份额合手有东说念主 的正当权益。               第四部分    基金托管东说念主   一、基金托管东说念主概况   本基金托管东说念主为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东一起 12 号   办公地址：上海市博成路 1388 号浦银中心 A 栋        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   法定代表东说念主：张为忠   成立期间：1992 年 10 月 19 日   筹备范围：经中国东说念主民银行和中国银行业监督管束委员会批准，公司主营业 务主要包括：收受公众入款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单子 贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱业 务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；海外结算；同行外汇拆借；外 汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 除外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信走访、商酌、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；寰宇社会保障基金托管业务；经中 国东说念主民银行和中国银行业监督管束委员会批准筹备的其他业务。   组织体式：股份有限公司（上市）   注册本钱：293.52 亿元东说念主民币   存续期间：合手续筹备   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105 号   接洽东说念主：朱萍   接洽电话：（021）31888888   上海浦东发展银行自 2003 年开展钞票托管业务，是较早开展银行钞票托管 服务的股份制生意银行之一。经过二十年来的稳健筹备和业务开拓，各项业务发 展一直保合手较快增长，各项筹备方针在股份制生意银行中处于较好水平。   上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部，2005 年改名为钞票托管 部，2013 年改名为钞票托管与待业金业务部，2016 年进行组织架构优化颐养， 并改名为钞票托管部，当今下设证券托管处、客户钞票托管处、待业金业务处、 内控管束处、业务保障处、总行钞票托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处 室。   当今，上海浦东发展银行已领有客户资金托管、资金相信督察、证券投资基 金托管、全球钞票托管、保障资金托管、基金专户招待托管、证券公司客户钞票 托管、期货公司客户钞票托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产物托管、企业年金托管等多项托管产物，形成完备的产物体系，可振作多领        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 域客户、境表里商场的钞票托管需求。   二、主要东说念主员情况   张为忠，男，1967 年降生，硕士研究生。曾任中国开发银行大连市分行开 发区分行行长，中国开发银行内蒙古总审计室总审计师兼主任，中国开发银行湖 北省分行纪委文牍、副行长、党委委员，中国开发银行普惠金融行状部（小企业 业务部）总司理，中国开发银行公司业务总监。现任中共上海浦东发展银行股份 有限公司委员会文牍、董事长。   李国光，男，1967 年降生，硕士研究生。历任上海浦东发展银行天津分行 资财部总司理，天津分行行长助理、副行长，总行资金总部副总司理，总行钞票 欠债管束委员会主任，总行清理功课部总司理，沈阳分行党委文牍、行长。现任 上海浦东发展银行总行钞票托管部总司理。   三、基金托管业务筹备情况   截 止 2025 年 9 月 30 日 ，上海浦东 发展银行 证券投 资基金托管 规模 为   四、基金托管东说念主的里面阻挡轨制 管部门监管功令和本行规章轨制，形成称职筹备、模范运作的筹备念念想。确保经 营业务的稳健运行，保证基金钞票的安全和完好，确保业务行为信息的真的、准 确、完好，保护基金份额合手有东说念主的正当权益。 部门，率领业务部门建立并珍贵钞票托管业务的里面阻挡体系。总行风险监控部 是全行操作风险的牵头管束部门。率领业务部门开展钞票托管业务的操作风险管 控办事。总行钞票托管手下设内控管束处。内控管束处是全行托管业务条线的内 部阻挡具体管束实施机构，并配备专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监工 作，沉寂欺骗监督稽核职责。 钞票托管业务的决策、履行、监督全过程，渗入到各业务经过和各操作智力，覆 盖到从事钞票托管各级组织结构、岗亭及东说念主员。里面阻挡以驻防风险、合规筹备 为起点，各项业务经过体现“内控优先”要求。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   具体内控措施包括：培育职工扶植内控优先、轨制先行、全员化风落魄挡的 风险管束理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意志一语气到组织架构、业务岗 位、东说念主员的各个智力。制定权责明晰的业务授权管束轨制、明确岗亭职责和各项 操作规程、职工职业说念德模范、业务数据备份和守秘等在内的各项业务管束轨制； 建立严格完善的钞票结巴和钞票督察轨制，托管钞票与托管东说念主钞票及不同托管资 产之间实行沉寂运作、分别核算；对各样突发事件或故障，建立完备灵验的济急 决策，按时组织灾备演练，建立紧要事项诠释轨制；在基金运作办公区域建立健 全安全监控系统，利用灌音、摄像等时刻技能收尾风落魄挡；按时对业务情况进 行自查、里面稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控， 排查风险隐患。   五、托管东说念主对管束东说念主运作基金进行监督的方法和模范   托管东说念主严格按照关连政策律例、以及基金合同、托管左券等进行监督。监督 依据具体包括：   （1）《中华东说念主民共和国证券法》；   （2）《中华东说念主民共和国证券投资基金法》；   （3）《公开召募证券投资基金运作管束办法》；；   （4）《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》   （5）《基金合同》、《基金托管左券》；   （6）法律、律例、政策的其他功令。   我行根据基金合同及托管左券约定，对基金合同见效之后所托管基金的投资 范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，实时领导基金管束东说念主非法风险。   （1）钞票托管部建树核算监督岗亭，配备相应的业务东说念主员，在授权范围内 沉寂欺骗对基金管束东说念主投资交往行动的监督职责，模范基金运作，珍贵基金投资 东说念主的正当权益，不受任何外界力量的干与；   （2）在日常运作中，凡可量化的监督方针，由核算监督岗通过托管业务的 自动处理模范进行监督，收尾系统的自动追踪和预警；        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （3）对非量化方针、投资指示、管束东说念主提供的各样报表和诠释等，采纳东说念主 工监督的方法。   （1）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资运作监督结果，采纳按时和不按时报 告体式向基金管束东说念主和中国证监会诠释。按时诠释包括基金监控周报等。不按时 诠释包括领导函、临时日报、其他临时诠释等；   （2）若基金托管东说念主发现基金管束东说念主非法违法操作，以电话、邮件、书面提 示函的面容通告基金管束东说念主，指明非法事项，明确纠正期限。在规按时限内基金 托管东说念主再对基金管束东说念主非法事项进行复查，如果基金管束东说念主对非法事项未予纠 正，基金托管东说念主将诠释中国证监会。如果发现基金管束东说念主投资运作有紧要非法行 为时，基金托管东说念主应立即诠释中国证监会，同期通告基金管束东说念主限期纠正；   （3）针对中国证监会、中国东说念主民银行对基金投资运作监督情况的检验，应 实时提供关连情况和贵府。                 第五部分   相干服务机构   一、申购赎回代理券商   本基金的申购赎回代理券商信息详见基金管束东说念主网站。基金管束东说念主可根据有 关法律律例功令，增减或变更销售机构，并在基金管束东说念主网站上公示。   二、注册登记机构   称呼：中国证券登记结算有限办事公司   地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东说念主：于文强   接洽东说念主：赵亦清   电话：010-50938600   传真：010-50938907   三、出具法律见地书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼   负责东说念主：韩炯        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   接洽电话：021-31358666   传真：021-31358600   接洽东说念主：丁媛   承办讼师：丁媛、高妍斐   四、审计基金财产的司帐师事务所   称呼：毕马威华振司帐师事务所（出奇平日合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场东二办公楼八层   办公地址：上海市静安区南京西路 1266 号恒隆广场二期 25 楼   履行事务合伙东说念主：邹俊   接洽电话：021-22122888   传真：021-62881889   接洽东说念主：王国蓓   承办注册司帐师：王国蓓、叶凯韵                     第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同过甚他关连功令，并经中国证监会证监许可【2019】2664 号文（《对于准 予国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金注册的批复》）准予注 册召募。   二、基金类型、运作面容和存续期限                第七部分        基金合同的见效   一、基金合同的见效   本基金基金合同于 2020 年 2 月 27 日持重见效。自基金合同见效之日起，本 基金管束东说念主持重动手管束本基金。   二、基金存续期内的基金份额合手有东说念主数目和钞票规模      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   《基金合同》见效后，一语气 20 个办事日出现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在按时诠释中给予 线路；一语气 60 个办事日出现前述情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基 金财产清理并隔断，而无需召开基金份额合手有东说念主大会。   法律律例或中国证监会另有功令时，从其功令。         第八部分    基金份额折算与变更登记   基金合同见效后，本基金不错进行份额折算。   一、基金份额折算的期间   基金管束东说念主应事前细目基金份额折算基准日，并依照《信息线路办法》的有 关功令进行公告。   二、基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管束东说念主向注册登记机构肯求办理，并由注册登记机构进 行基金份额的变更登记。   基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额合手有东说念主合手有的基金份额 数额将发生颐养，但颐养后的基金份额合手有东说念主合手有的基金份额占基金份额总额的 比例不发生变化。基金份额折算对基金份额合手有东说念主的权益无推行性影响。基金份 额折算后，基金份额合手有东说念主将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。   如果基金份额折算过程中发生不可抗力或注册登记机构遇出奇情况无法办 理，基金管束东说念主可蔓延办理基金份额折算。   三、基金份额折算的方法   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。            第九部分   基金份额的上市交往   一、基金份额上市   基金合同见效后，具备下列条件的，基金管束东说念主可依据《深圳证券交往所证 券投资基金上市功令》向深圳证券交往所肯求基金份额上市：   根据关连功令，本基金合同见效后，具备上市条件，于 2020 年 3 月 16 日起      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 在深圳证券交往所上市交往（二级商场交往代码：159996）。   二、基金份额的上市交往   本基金的基金份额在深圳证券交往所的上市交往须受命《深圳证券交往所证 券投资基金上市功令》、《深圳证券交往所证券投资基金交往和申购赎回实施细 则》，以及《深圳证券交往所交往功令》等关连功令。   三、上市交往的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市   本基金的停复牌、暂停上市、规复上市和隔断上市等按照《基金法》和相干 法律律例以及《深圳证券交往所证券投资基金上市功令》等相干业务功令、通告、 指引、指南等关连功令履行。   若本基金发生深圳证券交往所相干功令所功令的因不再具备上市条件而应 当隔断上市的情形时，本基金可由交往型通达式基金变更为追踪标的指数的非上 市的通达式指数基金，而无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。届时，基金管束东说念主 可变更本基金的登记机构并相应颐养申购赎回业务功令，基金变更的具体安排见 基金管束东说念主届时发布的相干公告。若届时本基金管束东说念主已有以该指数当作标的指 数的指数基金，则基金管束东说念主将本着珍贵基金份额合手有东说念主正当权益的原则，考中 其他合适的指数当作标的指数，报中国证监会备案并实时公告。   四、基金份额参考净值的盘算与公告   基金管束东说念主在每一交往日开市前向深圳证券交往所提供当日的申购赎回清 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金管束东说念主或基金管束东说念主托福的机构 盘算并通过深圳证券交往所发布，仅供投资者交往、申购、赎回基金份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的替代金额＋申购赎 回清单中不错用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清 单中结巴用现款替代成份证券的数目与最新成交价相乘之和＋申购赎回清单中 的预估现款部分）/最小申购、赎回单元对应的基金份额   五、在不违背法律律例及对基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的前提 下，本基金不错肯求在包括境社交往所在内的其他交往场面上市交往，而无需召 开基金份额合手有东说念主大会审议。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   六、相干法律律例、中国证监会、注册登记机构及深圳证券交往所对基金上 市交往的功令等相干功令进行颐养的，基金合同相应给予修改，并按照新功令执 行，且此项修改无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   七、若深圳证券交往所、中国证券登记结算有限办事公司加多了基金上市交 易的新功能，本基金不错加多相应功能，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。         第十部分     基金份额的申购与赎回   本基金可给与两种申购赎回模式，分别是“什物申购赎回”模式和“深市股 票什物申赎、沪市股票现款替代”模式。其中，“什物申购赎回”通过中国证券 登记结算有限办事公司办理，“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代”通过深 圳证券交往所办理。本基金当今仅灵通“深市股票什物申赎、沪市股票现款替代” 申赎模式，改日条件练习，本基金将灵通“什物申购赎回”模式，具体以基金管 理东说念主相干公告为准。   一、什物申购赎回   （一）申购和赎回场面   投资东说念主应当在申购赎回代理券商的营业场面或按申购赎回代理券商提供的 其他面容办理基金份额的申购与赎回。基金管束东说念主将在动手办理申购、赎回业务 前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据推行情况颐养申购赎回代理券商。   （二）申购和赎回的通达日及期间   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交往 所、深圳证券交往所的正常交往日的交往期间，但基金管束东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交往商场、证券/期货交往所交往时 间变更或其他出奇情况或根据业务需要，基金管束东说念主有权视情况对前述通达日及 通达期间进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息线路办法》的关连功令在 指定媒介上公告。   基金管束东说念主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月动手办理申购，具体业务办 理期间在相干公告中功令。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   基金管束东说念主自基金合同见效之日起不跳跃 3 个月动手办理赎回，具体业务办 理期间在相干公告中功令。   本基金可在基金上市交往之前动手办理申购、赎回，但在基金肯求上市期间， 可暂停办理申购、赎回。   在细目申购动手与赎回动手期间后，基金管束东说念主应在申购、赎回通达日前依 照《信息线路办法》的关连功令在指定媒介上公告申购与赎回的动手期间。   （三）申购与赎回的原则 他对价； 功令； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金管束东说念主可在不违背法律律例且对合手有东说念主利益无推行性不利影响的情况 下，或依据深圳证券交往所或登记结算机构相干功令过甚变更颐养，对上述原则 进行颐养。基金管束东说念主必须在新功令动手实施前依照《信息线路办法》的关连规 定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   基金投资者必须根据申购赎回代理券商或基金管束东说念主功令的模范，在通达日 的具体业务办理期间内忽视申购或赎回的肯求。   投资者在申购本基金时须按申购赎回清单的功令备足申购对价，投资者在提 交赎回肯求时，必须有饱和的基金份额余额和现款。   基金投资者申购、赎回肯求在 T+1 日进行证据。   对于投资者提交的申购肯求，申购赎回代理券商根据投资者提交的申购肯求 以及 T 日基金管束东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的组合证券、      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 现款替代款和预估现款差额。T+1 日，基金管束东说念主对冻结情况合适要求的申购 肯求给予证据。如冻结情况不合适要求，则申购肯求失败。   对于投资者提交的赎回肯求，申购赎回代理券商根据投资者提交的赎回肯求 以及 T 日基金管束东说念主公布的申购赎回清单，相应冻结投资者账户内的基金份额、 预估现款差额。T+1 日，基金管束东说念主根据冻结情况对投资者的赎回肯求给予证据。 如投资者合手有的合适要求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本 基金投资组合内不具备足额的合适要求的赎回对价，则赎回肯求失败。   投资者可在 T+2 日通过其办理申购、赎回的销售网点查询关连肯求的证据 情况。投资者应实时查询关连肯求的证据情况。   本基金申购赎回过程中触及的组合证券和基金份额交收适用中国证券登记 结算有限办事公司及相干证券交往所最新的相干功令。   T+1 日，登记结算机构根据基金管束东说念主对申购、赎回肯求的证据信息，为 投资者办理组合证券、基金份额的清理交收，并将结果发送给相干证券交往所、 申购赎回代理券商、基金管束东说念主和基金托管东说念主。通常情况下，投资者 T 日申购 所得的基金份额、赎回所得的组合证券在 T+2 日可用。现款替代和现款差额由 基金管束东说念主与申购赎回代理券商于 T+1 日进行清理，T+2 日进行交收，登记结 算机构不错依据相干功令对此提供代收代付服务并完成交收。对于证据失败的申 请，登记结算机构将对冻结的组合证券和基金份额给予解冻，申购赎回代理券商 将对冻结的资金给予解冻。   如果登记结算机构在清理交收时发现不可正常践约的情形，则依据业务功令 和参与各方相干左券过甚常常改造的关连功令进行处理。   投资者应按照基金合同的约定和申购赎回代理券商的功令按时足额支付应 付的现款差额、现款替代和现款替代退补款。因投资者原因导致现款差额、现款 替代和现款替代退补款未能按时足额交收的，基金管束东说念主有权为基金的利益向该 投资者追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额合手有东说念主或基金钞票的损失。   若投资者用以申购的部分或全部组合证券或者用以赎回的部分或全部基金 份额因被国度有权机关冻结或强制履行导致不及额的，基金管束东说念主有权指挥申购 赎回代理券商及登记结算机构照章进行相应处置；如该情况导致其他基金份额合手         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 有东说念主或基金钞票遇到损失的，基金管束东说念主有权代表其他基金份额合手有东说念主或基金资 产要求该投资者进行抵偿。 内，对基金份额申购赎回的模范以及清理交收和登记的办理期间、面容、处理规 则等进行颐养，不消召开基金份额合手有东说念主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限制 申购、赎回单元为 200 万份。 模或赎回总规模进行阻挡，并在申购赎回清单中公告。 允许的情况下，颐养申购和赎回的数额限制。基金管束东说念主必须在颐养前依照《信 息线路办法》的关连功令在指定媒介上公告。 基金管束东说念主应当采纳设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基 金管束东说念主基于投资运作与风落魄挡的需要，可采纳上述措施对基金规模给予控 制。具体请参见相干公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 盘算，并在 T+1 日内公告。如遇出奇情况，经履行适应模范，不错适应蔓延计 算或公告。 金差额过甚他对价。赎回对价是指基金份额合手有东说念主赎回基金份额时，基金管束东说念主 应托付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价。 数额细目。   申购赎回清单由基金管束东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交往        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 所开市前公告。 的模范收取佣金，其中包含证券交往所、注册登记机构等收取的相干用度。 以在不违背相干法律律例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的盘算和公告 期间进行颐养。   （七）申购赎回清单的内容与款式   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的组合证券、现款 替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金份额净值过甚他相干内容。如 深圳证券交往所修改或更新申购赎回清单的内容、参数盘算方法并适用于本基金 的，则按照新的功令履行。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的功令， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。   给与现款替代是为了在相干成份股停牌等情况下便利投资者的申购、扶植基 金运作的效率，基金管束东说念主在制定具体的现款替代方法时遵照平允及公开的原 则，以保护基金份额合手有东说念主利益为起点，并进行实时充分的信息线路。   （1）现款替代分为 3 种类型：结巴现款替代（秀美为“结巴”）、不错现 金替代（秀美为“允许”）和必须现款替代（秀美为“必须”）。   结巴现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款作 为替代。   不错现款替代是指在申购基金份额时，允许使用现款当作全部或部分该成份 证券的替代，但在赎回基金份额时，该成份证券不允许使用现款当作替代。   必须现款替代是指在申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款当作 替代。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （2）不错现款替代 申购时买入的证券或基金管束东说念主觉得不错适用的其他情形。  替代金额＝替代证券数目×该证券经除权颐养的 T-1 日收盘价×（1＋现款 替代保证金率）  对于使用现款替代的证券，基金管束东说念主需在证券规复交往后买入，而推行买 入价钱加上相干交往用度后与申购时的最新价钱可能有所各异。为便于操作，基 金管束东说念主在申购赎回清单中预先细目现款替代保证金率，并据此收取替代金额。 如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的推行成本，则基金管束东说念主将退还 多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该部分证券的推行成本，则基 金管束东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   T 日，基金管束东说念主在申购赎回清单中公布现款替代保证金率，并据此在 T+2 日收取替代金额。   在 T+1 日后被替代的成份证券有正常交往的 2 个交往日（简称为 T＋3 日）内，基金管束东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。   T＋3 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 推行购入成本（包括买入价钱与交往用度）的差额，细目基金应退还投资者或投 资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部 分被替代证券推行购入成本加上按照 T＋3 日收盘价盘算的未购入的部分被替 代证券价值的差额，细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T+1 日起，相干证券交往所正常交往日已达到 20 日而该 证券正常交往日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入 成本加上按照最近一次收盘价盘算的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目 基金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T＋3 日后第 1 个办事日（若在特例情况下，则为 T+1 日起第 21 个交往 日）内,基金管束东说念主将应退款和补款的明细数据发送给申购赎回代理券商和基金 托管东说念主，现款替代多退少补资金的清理和交收在 T＋3 日后 2 个办事日（若在       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 特例情况下，则为 T+1 日起第 22 个交往日） 内完成，登记结算机构对此提供 代收代付服务。 定投资者使用不错现款替代的比例悉数不得跳跃申购基金份额钞票净值的一定 比例。现款替代比例的盘算公式为：   说明：假定今日不错现款替代的股票只数为 n。   （3）必须现款替代 金管束东说念主出于保护合手有东说念主利益原则等原因觉得有必要实行必须现款替代的成份 证券。 公告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的盘算方法为 申购赎回清单中该证券的数目乘以其经除权颐养的 T-1 日收盘价。   预估现款差额是指由基金管束东说念主推测并在 T 日申购赎回清单中公布确当日 现款差额的推测值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结。   预估现款差额的盘算公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值-（申购赎回清 单中必须用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证 券的数目与 T 日经除权颐养后的开盘参考价乘积之和＋申购赎回清单中结巴用 现款替代成份证券的数目与 T 日经除权颐养后的开盘参考价乘积之和）   其中，T 日经除权颐养后的开盘参考价主要根据中证指数公司所提供的标的 指数成份证券颐养后开盘参考价细目。另外，若 T 日为基金分红除息日，则计 算公式中的“T-1 日最小申购、赎回单元的基金钞票净值”需扣减相应的收益分 配数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   若 T 日为基金最小申购、赎回单元颐养见效日，则盘算公式中的“T-1 日最 小申购赎回单元的基金钞票净值”需根据颐养前后的最小申购、赎回单元按比例        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 盘算。  T 日现款差额在 T＋1 日的申购赎回清单中公告，其盘算公式为：  T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的钞票净值-（申购赎回清单中必须 用现款替代的固定替代金额＋申购赎回清单中不错用现款替代成份证券的数目 与 T 日收盘价乘积之和＋申购赎回清单中结巴用现款替代成份证券的数目与 T 日收盘价乘积之和）  T 日投资者申购、赎回基金份额时，需按 T＋1 日公告的 T 日现款差额进 行资金的清理交收。  现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则 投资者将根据其申购的基金份额得到相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额得到相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金管束东说念主有权根据业务需要对申购赎回清单的款式进行修改。   申购赎回清单的款式例如如下：   基本信息： 最新公告日历         XXXX-XX-XX 基金称呼           国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金 基金管束公司称呼       国泰基金管束有限公司 基金代码           XXX 标的指数代码         XXX   T-1 日信息内容： 现款差额（单元：元）                       XXX 最小申购赎回单元钞票净值（单元：元） XXX 基金份额净值（单元：元）                     XXX   T 日信息内容： 预估现款部分（单元：元）                           XXX         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 不错现款替代比例上限                           XXX 是否需要公布 IOPV                          是 最小申购赎回单元（单元：份）                       XXX 最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                   XXX 申购赎回组合证券只数                           XXX 是否通达申购                               是 是否通达赎回                               是   成份股信息内容：                   股票数目        现款替代    现款替代溢   固定替代 股票代码     股票简称                    (股)         秀美      价比例    金额 (元)   XXX      XXX     XXX         XXX     XXX     XXX   说明：此处为示例。   申购赎回清单的款式可根据深圳证券交往所的推行情况相应颐养，具体内容 以基金管束东说念主届时在网站上公布的推行内容为准。   二、“深市股票什物申赎，沪市股票现款替代”申购赎回   （一）申购和赎回场面   投资东说念主应当在申购赎回代理券商的营业场面或按申购赎回代理券商提供的 其他面容办理基金份额的申购与赎回。基金管束东说念主将在动手办理申购、赎回业务 前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据推行情况颐养申购赎回代理券商。   （二）申购和赎回的通达日及期间   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交往 所、深圳证券交往所的正常交往日的交往期间，但基金管束东说念主根据法律律例、中 国证监会的要求或基金合同的功令公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交往商场、证券/期货交往所交往时 间变更或其他出奇情况或根据业务需要，基金管束东说念主有权视情况对前述通达日及 通达期间进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息线路办法》的关连功令在 指定媒介上公告。   本基金已于 2020 年 3 月 16 日起动手办理日常申购、赎回等业务。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （三）申购与赎回的原则 他对价； 功令； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金管束东说念主可在不违背法律律例且对合手有东说念主利益无推行性不利影响的情况 下，或依据深圳证券交往所或登记结算机构相干功令过甚变更颐养，对上述原则 进行颐养。基金管束东说念主必须在新功令动手实施前依照《信息线路办法》的关连规 定在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据申购赎回代理券商功令的模范，在通达日的具体业务办理时 间内忽视申购或赎回的肯求。   投资东说念主在提交申购肯求时，须根据申购赎回清单备足申购对价，不然所提交 的申购肯求无效。基金份额合手有东说念主提交赎回肯求时，必须合手有饱和的基金份额余 额和现款，不然所提交的赎回肯求无效。投资东说念主持理申购、赎回等业务时应提交 的文献和办理手续、办理期间、处理功令等在效率基金合同和招募说明书功令的 前提下，以各申购赎回代理券商的具体功令为准。   正常情况下，投资东说念主申购、赎回肯求在受理应日进行证据。如投资东说念主未能提 供合适要求的申购对价，则申购肯求失败。如基金份额合手有东说念主合手有的合适要求的 基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足额 的合适要求的赎回对价，则赎回肯求失败。   基金销售机构受理的申购、赎回肯求并不代表该申购、赎回肯求一定顺利。 申购、赎回的证据以登记结算机构的证据结果为准。投资东说念主可通过其办理申购、       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 赎回的申购赎回代理券商或以申购赎回代理券商功令的其他面容查询关连肯求 的证据情况。   投资者申购的基金份额当日可卖出；投资者赎回得到的股票当日可卖出。   本基金申购赎回的证据功令适用深圳证券交往所、登记机构的相干功令和参 与各方相干左券的关连功令。如深圳证券交往所、中国证券登记结算有限办事公 司修改或更新上述功令并适用于本基金的，则按照新的功令履行，届时基金管束 东说念主将发布公告给予线路，不消召开基金份额合手有东说念主大会审议。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、组合证券、现款替代、现款差额及 其他对价的清理交收适用深圳证券交往所、登记机构的相干功令和参与各方相干 左券过甚常常改造的关连功令。   投资者 T 日申购顺利后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金 份额与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的清理；在 T+1 日办理现款替 代的交收以及现款差额的清理，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结果发送 给申购赎回代理券商、基金管束东说念主和基金托管东说念主。   投资者 T 日赎回顺利后，登记结算机构在 T 日收市后为投资者办理基金 份额的刊出与深交所上市的成份股的交收以及现款替代的清理；在 T+1 日办理 现款替代的交收以及现款差额的清理，在 T+2 日办理现款差额的交收，并将结 果发送给申购赎回代理券商、基金管束东说念主和基金托管东说念主。   如果注册登记机构和基金管束东说念主在清理交收时发现不可正常践约的情形，则 依据业务功令和参与各方相干左券过甚常常改造的关连功令进行处理。   基金管束东说念主、深圳证券交往所、注册登记机构可在法律律例允许的范围内， 对基金份额申购赎回的模范以及清理交收和登记的办理期间、面容、处理功令等 进行颐养，不消召开基金份额合手有东说念主大会审议。   （五）申购和赎回的数目限制 申购、赎回单元为 200 万份。 模或赎回总规模进行阻挡，并在申购赎回清单中公告。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 允许的情况下，颐养申购和赎回的数额限制。基金管束东说念主必须在颐养前依照《信 息线路办法》的关连功令在指定媒介上公告。 基金管束东说念主应当采纳设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基 金管束东说念主基于投资运作与风落魄挡的需要，可采纳上述措施对基金规模给予控 制。具体请参见相干公告。   （六）申购和赎回的对价和用度 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后 盘算，并在 T+1 日内公告。如遇出奇情况，经履行适应模范，不错适应蔓延计 算或公告。 金差额过甚他对价。赎回对价是指基金份额合手有东说念主赎回基金份额时，基金管束东说念主 应托付的组合证券、现款替代、现款差额过甚他对价。 数额细目。   申购赎回清单由基金管束东说念主编制。T 日的申购赎回清单在当日深圳证券交往 所开市前公告。 的模范收取佣金，其中包含证券交往所、注册登记机构等收取的相干用度。 以在不违背相干法律律例的情况下对基金份额净值、申购赎回清单的盘算和公告 期间进行颐养。   （七）申购赎回清单的内容与款式   T 日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各成份证券数据、现款替代、T 日预估现款差额、T-1 日现款差额、基金       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 份额净值过甚他相干内容。如深圳证券交往所修改或更新申购赎回清单的内容、 参数盘算方法并适用于本基金的，则按照新的功令履行。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记结算机构的清理交收安 排，在申购赎回清单中加多的诬捏证券。                  “申赎现款”的现款替代秀美为“必须”， 但含义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最 小申购单元所对应的现款替代秀美为“必须”的非深市成份证券的必须现款替代 与现款替代秀美为“允许”的非深市成份证券的申购替代金额之和，赎回替代金 额为最小赎回单元所对应的现款替代秀美为“必须”的非深市成份证券的必须现 金替代与现款替代秀美为“允许”的非深市成份证券的赎回替代金额之和。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告 最小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的功令， 用于替代组合证券中部分证券的一定数目的现款。  （1）现款替代分为 3 种类型：结巴现款替代（秀美为“结巴”）、不错现款 替代（秀美为“允许”）和必须现款替代（秀美为“必须”）。   对于深市成份证券，现款替代的类型不错设为：“结巴”、“允许”和“必 须”。   对于沪市成份证券，不错设为：“允许”和“必须”。   结巴现款替代适用于深交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时，该 成份证券不允许使用现款当作替代。  不错现款替代适用于整个成份股。  当不错现款替代适用于深交所上市的成份股时，不错现款替代是指在申购基 金份额时，允许使用现款当作全部或部分该成份证券的替代，但在赎回基金份额 时，该成份证券不允许使用现款当作替代。   当不错现款替代适用于上交所上市的成份股，是指在申购赎回基金份额时， 该成份证券必须使用现款当作替代，根据基金管束东说念主买卖情况，与投资者进行退         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 款或补款。   必须现款替代适用于整个成份股，是指在申购赎回基金份额时，该成份证券 必须使用固定现款当作替代。  （2）不错现款替代  不错现款替代的组合证券分为：深市成份证券和沪市成份证券。  ①适用情形：投资者申购时合手仓不及的深市成份证券。登记结算机构先用深 市成份证券，不实时差额部分用现款替代。  ②替代金额：对于不错现款替代的证券，替代金额的盘算公式为：  替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1＋现款替代溢价比例）  其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权颐养的 T-1 日收盘价。如果深圳 证券交往所参考价钱细目原则发生变化，以深圳证券交往所通告功令的参考价钱 为准。   收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管束东说念主需在证 券正常交往后买入，而推行买入价钱加上相干交往用度后与申购时的参考价钱可 能有所各异。为便于操作，基金管束东说念主在申购赎回清单中预先细目现款替代溢价 比例，并据此收取替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实 际成本，则基金管束东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入 该部分证券的推行成本，则基金管束东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   ③替代金额的处理模范   T 日，基金管束东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例，并据此收取 替代金额。   在 T 日后被替代的成份证券有正常交往的 2 个交往日（简称为 T+2 日） 内，基金管束东说念主将以收到的替代金额买入被替代的部分证券。T＋2 日日终，若 已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的推行购入成本（包括买 入价钱与交往用度）的差额，细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项；若 未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入 成本加上按照 T+2 日收盘价盘算的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目 基金应退还投资者或投资者应补交的款项。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   特例情况：若自 T 日起，深圳证券交往所正常交往日已达到 20 日而该证 券正常交往日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入成 本加上按照最近一次收盘价盘算的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个交往日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应颐养。   T+2 日后第 1 个办事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交往日） 内，基金管束东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给相干申购赎回代理机构 和基金托管东说念主，相干款项的清理交收将于尔后 3 个办事日内完成。   ④替代限制：为灵验阻挡基金的追踪偏离度和追踪舛讹，基金管束东说念主可功令 投资者使用不错现款替代的比例悉数不得跳跃申购基金份额钞票净值的一定比 例。现款替代比例的盘算公式为：   如果深圳证券交往所现款替代比例盘算公式发生变化，以深圳证券交往所通 知功令的为准。   ①适用情形：投资者申购和赎回时的沪市成份证券。登记结算机构对建树可 以现款替代的沪市成份证券全部用现款替代。   ②替代金额：对于不错现款替代的沪市成份证券，替代金额的盘算公式为：   申购替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1+现款替代溢价比例）   赎回替代金额＝替代证券数目×该证券参考价钱×（1-现款替代折价比例）   其中，“该证券参考价钱”为该证券经除权颐养的 T-1 日收盘价。如果上 海证券交往所参考价钱细目原则发生变化，以上海证券交往所通告功令的参考价 格为准。   申购时收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管束东说念主 将买入该证券，推行买入价钱加上相干交往用度后与申购时的参考价钱可能有所 各异。为便于操作，基金管束东说念主在申购赎回清单中预先细目现款替代溢价比例， 并据此收取申购替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该部分证券的推行        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 成本，则基金管束东说念主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金购入该 部分证券的推行成本，则基金管束东说念主将向投资者收取欠缺的差额。   赎回时扣除现款替代折价的原因是，对于使用现款替代的证券，基金管束东说念主 将卖出该证券，推行卖出价钱扣除相干交往用度后与赎回时的参考价钱可能有所 各异。为便于操作，基金管束东说念主在申购赎回清单中预先细目现款替代折价比例， 并据此支付赎回替代金额。如果预先支付的金额低于基金卖出该部分证券的推行 收入，则基金管束东说念主将退还少支付的差额；如果预先支付的金额高于基金卖出该 部分证券的推行收入，则基金管束东说念主将向投资者收取多支付的差额。   ③替代金额的处理模范   T 日，基金管束东说念主在申购赎回清单中公布现款替代溢价比例和现款替代折 价比例，并据此收取申购替代金额和支付赎回替代金额。   基金管束东说念主将自 T 日起在收到申购交往证据后按照“期间优先、实时申报” 的原则次第买入申购被替代的部分证券，在收到赎回交往证据后按照“期间优先、 实时申报”的原则次第卖出赎回被替代的部分证券。T 日未完成的交往，基金管 理东说念主在 T 日后被替代的成份证券有正常交往的 2 个交往日（简称为 T+2 日） 内完成上述交往。   期间优先的原则为：申购赎回地方不异的，先证据成交者优先于后证据成交 者。先后纪律按照深交所证据申购赎回的期间细目。   实时申报的原则为：基金管束东说念主在上交所一语气竞价期间，根据收到的深交所 申购赎回证据记录，在时刻系统允许的情况下实时进取交所申报被替代证券的交 易指示。   基金管束东说念主按照“期间优先”的原则次第与申购投资者细目基金应退还投资 者或投资者应补交的款项，即按照申购证据期间纪律，以替代金额与被替代证券 的次第推行购入成本（包括买入价钱与交往用度）的差额，细目基金应退还申购 投资者或申购投资者应补交的款项；按照“期间优先”的原则次第与赎回投资者 细目基金应退还投资者或投资者应补交的款项，即按照赎回证据期间纪律，以替 代金额与被替代证券的次第推行卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）的差额，确 定基金应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   对于 T 日因停牌或流动性不及等原因未购入和未卖出的被替代部分证券，      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） T 日后基金管束东说念主不错连续进行被替代证券的买入和卖出，按照前述原则细目基 金应退还投资者或投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已购入全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 推行购入成本（包括买入价钱与交往用度）的差额，细目基金应退还申购投资者 或申购投资者应补交的款项；若未能购入全部被替代的证券，则以替代金额与所 购入的部分被替代证券推行购入成本（包括买入价钱与交往用度）加上按照 T+2 日收盘价盘算的未购入的部分被替代证券价值的差额，细目基金应退还申购投资 者或申购投资者应补交的款项。   T+2 日日终，若已卖出全部被替代的证券，则以替代金额与被替代证券的 推行卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）的差额，细目基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项；若未能卖出全部被替代的证券，以替代金额与所卖出 的部分被替代证券推行卖出收入（卖出价钱扣除交往用度）加上按照 T+2 日收 盘价盘算的未卖出的部分被替代证券价值的差额，细目基金应退还赎回投资者或 赎回投资者应补交的款项。   特例情况：若自 T 日起，上海证券交往所正常交往日已达到 20 日而该证 券正常交往日低于 2 日，则以替代金额与所购入的部分被替代证券推行购入成 本（包括买入价钱与交往用度）加上按照最近一次收盘价盘算的未购入的部分被 替代证券价值的差额，细目基金应退还申购投资者或申购投资者应补交的款项， 以替代金额与所卖出的部分被替代证券推行卖出收入（卖出价钱扣除交往用度） 加上按照最近一次收盘价盘算的未卖出的部分被替代证券价值的差额，细目基金 应退还赎回投资者或赎回投资者应补交的款项。   若现款替代日（T 日）后至 T+2 日（若在特例情况下，则为 T 日起第 20 个交往日）期间发生除息、送股（转增）、配股等权益变动，则进行相应颐养。   T+2 日后第 1 个办事日（若在特例情况下，则为 T 日起第 21 个交往日） 内，基金管束东说念主将应退款和补款的明细及汇总和据发送给相干申购赎回代理机构 和基金托管东说念主，相干款项的清理交收将于尔后 3 个办事日内完成。  （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数颐养，行将被剔除的 成份证券；或处于停牌的成份证券；或因法律律例限制投资的成份证券；或基金       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 管束东说念主出于保护合手有东说念主利益等原因觉得有必要建树必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金管束东说念主将在申购赎回清单中公 告替代的一定数目的现款，即“固定替代金额”。固定替代金额的盘算方法为申 购赎回清单中该证券的数目乘以该证券参考价钱。   预估现款差额是指为便于盘算基金份额参考净值及申购赎回代理机构预先 冻结肯求申购赎回的投资者的相应资金，由基金管束东说念主盘算的现款数额。   T 日申购赎回清单中公告 T 日预估现款差额。其盘算公式为：   T 日预估现款差额＝T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值－（申购赎回 清单中必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份 证券的数目与相应证券颐养后 T 日开盘参考价相乘之和+申购赎回清单中结巴 现款替代成份证券的数目与相应证券颐养后 T 日开盘参考价相乘之和）   其中，该证券颐养后 T 日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标 的指数成份证券的颐养后开盘参考价细目。另外，若 T 日为基金分红除息日， 则盘算公式中的“T-1 日最小申购赎回单元的基金钞票净值”需扣减相应的收益 分拨数额。预估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   若 T 日为基金最小申购、赎回单元颐养见效日，则盘算公式中的“T-1 日最 小申购赎回单元的基金钞票净值”需根据颐养前后的最小申购、赎回单元按比例 盘算。  T 日现款差额在 T+1 日的申购赎回清单中公告，其盘算公式为：  T 日现款差额＝T 日最小申购赎回单元的基金钞票净值－（申购赎回清单中 必须现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错现款替代成份证券的 数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和+申购赎回清单中结巴现款替代成份证券 的数目与相应证券 T 日收盘价相乘之和）   T 日投资者申购赎回基金份额时，需按 T+1 日公告的 T 日现款差额进行 资金的清理交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 投资者将根据其申购的基金份额得到相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额 为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额得到相应的现款，如现款差额为负数， 则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   基金管束东说念主有权根据业务需要对申购赎回清单的款式进行修改。   申购赎回清单的款式例如如下：   基本信息： 最新公告日历         XXXX-XX-XX 基金称呼           国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金 基金管束公司称呼       国泰基金管束有限公司 基金代码           XXX 标的指数代码         XXX 基金类型           XXX   T-1 日信息内容： 现款差额（单元：元）                       XXX 最小申购赎回单元钞票净值（单元：元） XXX 基金份额净值（单元：元）                     XXX   T 日信息内容： 预估现款部分（单元：元）                           XXX 不错现款替代比例上限                             XXX 是否需要公布 IOPV                            是 最小申购赎回单元（单元：份）                         XXX 最小申购赎回单元现款红利（单元：元）                     XXX 全部申购赎回组合证券只数                           XXX 是否通达申购                                 是 是否通达赎回                                 是 今日净申购的基金份额上限                           XXX 今日净赎回的基金份额上限                           XXX 单个证券账户今日净申购的基金份额上限                     XXX            国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）       单个证券账户今日净赎回的基金份额上限                XXX       今日累计可申购的基金份额上限                    XXX       今日累计可赎回的基金份额上限                    XXX       单个证券账户今日累计可申购的基金份额上限              XXX       单个证券账户今日累计可赎回的基金份额上限              XXX         成份股信息内容： 证券     证券 股份 现款替     现款替代        现款替代    申购替代   赎回替代   挂牌市 代码     简称 数目 代秀美     溢价比例        折价比例     金额     金额     场 XXX    XXX XXX XXX    XXX         XXX     XXX    XXX   XXX         说明：此处为示例。         申购赎回清单的款式可根据深圳证券交往所的推行情况相应颐养，具体内容       以基金管束东说念主届时在网站上公布的推行内容为准。         三、拒却或暂停申购的情形         发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购肯求：       投资东说念主的申购肯求。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的钞票出现无可参考的       活跃商场价钱且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托       管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购肯求。       金钞票净值或无法进行证券交往。       场价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或出现其他毁伤现       有基金份额合手有东说念主利益的情形。       份额参考净值盘算邪恶。       登记机构的很是情况无法办理申购，或者指数编制单元、相干证券交往所等因异       常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述很是情况指基金管束东说念主无法预       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 见并不可阻挡的情形，包括但不限于系统故障、收罗故障、通信故障、电力故障、 数据邪恶等。   发生除上述第 4、7 项除外的暂停申购情形且基金管束东说念主决定暂停申购时， 基金管束东说念主应当根据关连功令在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申 购肯求被拒却，被拒却的申购对价将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况排斥时， 基金管束东说念主应实时规复申购业务的办理。   四、暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回 对价： 投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回对价。当前一估值日基金钞票净值 50%以上的 钞票出现无可参考的活跃商场价钱且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不 细目性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当暂停接受基金赎回肯求 或减速支付赎回对价。 金钞票净值或者无法办理赎回业务。 份额参考净值盘算邪恶。 登记机构的很是情况无法办理赎回，或者指数编制单元、相干证券交往所等因异 常情况使申购赎回清单无法编制或编制欠妥。上述很是情况指基金管束东说念主无法预 见并不可阻挡的情形，包括但不限于系统故障、收罗故障、通信故障、电力故障、 数据邪恶等。   发生上述第 6 项除外的情形且基金管束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回对      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 价时，基金管束东说念主应报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金管束东说念主应足额 支付。如暂时不可足额支付，未支付部分可宽限支付。在暂停赎回的情况排斥时， 基金管束东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告。   五、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等 情形而产生的非交往过户以及注册登记机构认同、合适法律律例的其它非交往过 户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错合手有本基金基金份 额的投资东说念主。   秉承是指基金份额合手有东说念主死亡，其合手有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额合手有东说念主将其正当合手有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额合手有东说念主合手有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金注册登记机构要求提供的相干贵府，对于合适条件的非交往过户肯求按基金注 册登记机构的功令办理，并按基金注册登记机构功令的模范收费。   六、基金的转托管、质押   转托管是指基金份额合手有东说念主将合手有的基金份额在证券登记系统内不同会员 单元之间进行转指定的行动。   在条件许可的情况下，注册登记机构可依据相干法律律例过甚业务功令，办 理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   七、基金的冻结妥协冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨。法律律例或监管机构另有功令的除外。   八、集结申购和其他服务 合手有的组合证券，共同组成最小申购、赎回单元或其整数倍，进行申购。在对基 金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的前提下，基金管束东说念主有权制定集结申购业 务的相干功令。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 利影响的前提下，基金管束东说念主可通达投资东说念主给与单一证券或多只证券组成最小申 购、赎回单元或其整数倍，进行申购。 利影响的前提下，颐养基金申购赎回面高兴申购赎回对价组成，并提前公告。 基金管束东说念主不错根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养，也可采 取其他合理的申购赎回面容，并在实施日前依照《信息线路办法》的关连功令在 指定媒介公告。 书面托福代理左券。   九、基金清理交收与登记模式的颐养或新增   若深圳证券交往所和中国证券登记结算有限办事公司推出新的清理交收与 登记模式并引入新的申购、赎回面容，本基金管束东说念主有权颐养本基金的清理交收 与登记模式及申购、赎回面容，或新增本基金的清理交收与登记模式并引入新的 申购、赎回面容，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。             第十一部分         基金的投资   一、投资方针   细密追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地收尾投资方针， 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板过甚他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业 债、公司债、公开刊行的次级债、地方政府债券、政府支合手机构债券、中期单子、 可调节债券（含分离交往可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券等）、债券回购、钞票支合手证券、同行存单、银行入款、股指期货、货 币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适 中国证监会相干功令）。   本基金将根据法律律例的功令参与融资和转融通证券出借业务。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   基金的投资组合比例为：本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票 比例不低于非现款基金钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%，因法律律例 的功令而受限制的情形除外。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管束东说念主在履行适应模范后，不错相应颐养本基金的投资范围和投资比例功令。   三、投资策略   本基金主要给与完全复制法，即按照标的指数成份股过甚权重构建基金股票 投资组合，并根据标的指数成份股过甚权重的变动而进行相应的颐养。但因出奇 情况（如成份股永远停牌、成份股发生变更、成份股权重由于目田流通量发生变 化、成份股公司行动、商场流动性不及等）导致本基金管束东说念主无法按照标的指数 组成及权重进行同措施整时，基金管束东说念主将对投资组合进行优化，尽量裁减追踪 舛讹。在正常商场情况下，本基金的风落魄挡方针是追求日均追踪偏离度的王人备 值不跳跃 0.2%，年追踪舛讹不跳跃 2%。如因标的指数编制功令颐养或其他因素 导致追踪偏离度和追踪舛讹跳跃上述范围，基金管束东说念主应采纳合理措施幸免追踪 偏离度、追踪舛讹进一步扩大。   本基金将根据投资方针，基于对基础证券投资价值的长远研究判断，进行存 托凭证的投资。   本基金将密切温暖国表里宏不雅经济走势与我国财政、货币政运筹帷幄向，展望未 来利率变动走势，基于本基金流动性管束的需要投资于政府债券、央行单子和金 融债等固定收益类品种，以保证基金钞票流动性，并裁减组合追踪舛讹。   本基金将重心对商场利率、刊行条件、支合手钞票的组成及质料、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等影响钞票支合手证券价值的因素进行分析，并辅助采 用蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估钞票支合手证券的相对投资价值并作念出相 应的投资决策。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   本基金在股指期货投资中将根据风险管束的原则，以套期保值为目的，在风 险可控的前提下，参与股指期货的投资。此外，本基金还将运用股指期货来管束 出奇情况下的流动性风险。   本基金在参与融资业务时，将通过对商场环境、利率水平、基金规模以及基 金申购赎回情况等因素的研究和判断，决定融资规模。本基金管束东说念主将充分探求 融资业务的收益性、流动性及风险性特征，严慎进行投资，扶植基金的投资收益。   为更好收尾投资方针，在加强风险驻防并效率审慎原则的前提下，本基金可 根据投资管束的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情况、投资 者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性等因素的基础上，合理细目 出借证券的范围、期限和比例。   四、投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于非现款基 金钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%；   （2）本基金投资于归拢原始权益东说念主的各样钞票支合手证券的比例，不得跳跃 基金钞票净值的 10%；   （3）本基金合手有的全部钞票支合手证券，其市值不得跳跃基金钞票净值的   （4）本基金合手有的归拢（指归拢信用级别）钞票支合手证券的比例，不得超 过该钞票支合手证券规模的 10%；   （5）本基金管束东说念主管束的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的各样钞票支合手 证券，不得跳跃其各样钞票支合手证券悉数规模的 10%；   （6）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的钞票支合手证 券。基金合手有钞票支合手证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应 在评级诠释发布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （7）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跳跃本基金的总 钞票，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （8）本基金参加寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跳跃基 金钞票净值的 40%；债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   （9）本基金参与股指期货交往，效率以下投资限制： 金钞票净值的 10%；在职何交往日日终，合手有的买入股指期货合约价值与有价证 券市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、钞票支合手证券、买入返售金融钞票（不含质 押式回购）等； 合手有的股票总市值的 20%； 盘算）应当合适基金合同对于股票投资比例的关连约定； 不得跳跃上一交往日基金钞票净值的 20%； 不低于交往保证金一倍的现款。   （10）本基金钞票总值不跳跃基金钞票净值的 140%；   （11）本基金参与融资的，每个交往日日终，本基金合手有的融资买入股票与 其他有价证券市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 95%；   （12）本基金参与转融通证券出借业务的，效率以下投资限制： 上的出借证券应纳入《流动性风险管束功令》所述流动性受限证券的范围； 均盘算； 素甚至基金投资不合适上述比例限制的，基金管束东说念主不得新增出借业务；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交往对         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 手开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保合手一致；   （14）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值悉数不得跳跃基金钞票净值 的 15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管束东说念主之外 的因素甚至基金不合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限钞票 的投资；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票履行，与境 内上市交往的股票合并盘算；   （16）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。   除上述第（6）、（12）、（13）、（14）项另有约定外，因证券/期货商场 波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动、标的指数成份股颐养、标的指数成份股 流动性限制等基金管束东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述功令投资比 例的，基金管束东说念主应当在相干证券可交往的 10 个交往日内进行颐养，但中国证 监会功令的出奇情形除外。法律律例另有功令时，从其功令。   基金管束东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与检验自基金合同见效之日起动手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行适应模范后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的功令履行。   为珍贵基金份额合手有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不梗直的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会功令结巴的其他行为。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的限制为准。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行 阻挡东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交往的，应当合适基金的投资方针和投资策略，遵照基金份 额合手有东说念主利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场平允合理价钱履行。相干交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给予线路。紧要关联交往应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   五、事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为标的指数收益率，即中证全指家用电器指数收益 率。   若本基金标的指数发生变更，基金事迹相比基准随之变更，由基金管束东说念主根 据标的指数变更情形履行适应模范并进行公告。法律律例或监管机构另有功令 的，从其功令。   六、风险收益特征   本基金属于股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于搀杂型基金、债券 型基金和货币商场基金。   本基金为指数型基金，主要给与完全复制策略，追踪中证全指家用电器指数， 其风险收益特征与标的指数所表征的商场组合的风险收益特征相似。   七、基金管束东说念主代表基金欺骗鼓舞或债权东说念主权利的处理原则及方法 护基金份额合手有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、基金投资组合诠释           国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）      本基金管束东说念主的董事会及董事保证本诠释所载贵府不存在不实记录、误导性 述说或紧要遗漏，并对其内容的真的性、准确性和完好性承担个别及连带办事。      基金托管东说念主上海浦东发展银行股份有限公司根据本基金合同约定，于 2025 年 10 月 24 日复核了本诠释中的财务方针、净值推崇和投资组合诠释等内容，保 证复核内容不存在不实记录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合诠释所载数据截止 2025 年 9 月 30 日，本诠释所列财务数据未经 审计。                                                   占基金总钞票的比 序号           款式                金额(元)                                                     例(%)      其中：股票                     1,652,086,783.05             99.61      其中：债券                                    -                 -      钞票支合手证券                                   -                 -      其中：买断式回购的买入返售                                               -                 -      金融钞票      注：上述股票投资包括可退替代款估值升值。      （1）积极投资按行业分类的境内股票投资组合                                                   占基金钞票净值比 代码            行业类别               公允价值（元）                                                     例（％）            国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） A    农、林、牧、渔业                                  -               - B    采矿业                                       -               - C    制造业                              405,524.93            0.02 D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                          -               - E    建筑业                                       -               - F    批发和零卖业                            21,698.39            0.00 G    交通运输、仓储和邮政业                               -               - H    住宿和餐饮业                                    -               - I    信息传输、软件和信息时刻服务业                           -               - J    金融业                                       -               - K    房地产业                                      -               - L    租借和商务服务业                                  -               - M    科学研究和时刻服务业                        18,256.34            0.00 N    水利、环境和巨匠设施管束业                             -               - O    住户服务、修理和其他服务业                             -               - P    教授                                        -               - Q    卫生和社会办事                                   -               - R    文化、体育和文娱业                                 -               - S    综合                                        -               -      悉数                               445,479.66            0.03      （2）指数投资按行业分类的境内股票投资组合                                                     占基金钞票净值比 代码             行业类别             公允价值（元）                                                      例（％） A    农、林、牧、渔业                                   -              - B    采矿业                                        -              - C    制造业                         1,651,641,303.39        99.69 D    电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                           -              -            国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） E    建筑业                                            -               - F    批发和零卖业                                         -               - G    交通运输、仓储和邮政业                                    -               - H    住宿和餐饮业                                         -               - I    信息传输、软件和信息时刻服务业                                -               - J    金融业                                            -               - K    房地产业                                           -               - L    租借和商务服务业                                       -               - M    科学研究和时刻服务业                                     -               - N    水利、环境和巨匠设施管束业                                  -               - O    住户服务、修理和其他服务业                                  -               - P    教授                                             -               - Q    卫生和社会办事                                        -               - R    文化、体育和文娱业                                      -               - S    综合                                             -               -      悉数                              1,651,641,303.39       99.69      （1）期末指数投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前十名股票 投资明细                                                         占基金钞票净 序号   股票代码      股票称呼     数目(股)        公允价值(元)                                                         值比例(％)               国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）          （2）期末积极投资按公允价值占基金钞票净值比例大小排序的前五名股票 投资明细                                                            占基金钞票净  序号        股票代码       股票称呼   数目(股)       公允价值(元)                                                            值比例(％)          本基金本诠释期末未合手有债券。 细          本基金本诠释期末未合手有债券。 券投资明细          本基金本诠释期末未合手有钞票支合手证券。 明细          本基金本诠释期末未合手有贵金属。 细          本基金本诠释期末未合手有权证。          本基金本诠释期内未投资股指期货。          本基金本诠释期内未投资国债期货。          （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体未发现有被监管部门立案走访或 在诠释编制日前一年受到公开指责、处罚的情况。          国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）      （2）基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同功令备选股票库 之外的情况。      （3）其他钞票组成 序号              称呼                         金额(元)      （4）诠释期末合手有的处于转股期的可调节债券明细      本基金本诠释期末未合手有可调节债券。      （5）诠释期末前十名股票中存在流通受限情况的说明      ①期末指数投资前十名股票中存在流通受限情况的说明      本基金本诠释期末指数投资前十名股票中不存在流通受限情况。      ②期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明                         流通受限部分的            占基金钞票            流通受限 序号     股票代码     股票称呼                         公允价值(元)            净值比例(%)          情况说明                      第十二部分        基金的事迹      基金事迹截止日为 2025 年 6 月 30 日，并经基金托管东说念主复核。            国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）     基金管束东说念主依照信守职守、老诚信用、勤勉尽责的原则管束和运用基金钞票， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                                事迹相比                       净值增 事迹相比                  净值增长          基准收益       阶段              长率标 基准收益                          ①-③      ②-④                   率①           率模范差                       准差②  率③                                  ④     注：本基金的基金合同见效日为 2020 年 2 月 27 日。                     第十三部分               基金的财产     一、基金钞票总值     基金钞票总值是指基金领有的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应 收款项以过甚他投资所形成的价值总和。     二、基金钞票净值     基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。     三、基金财产的账户     基金托管东说念主根据相干法律律例、表落拓文献为本基金开立资金账户、证券账 户和期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以过甚他 基金财产账户相沉寂。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   四、基金财产的督察和刑事办事   本基金财产沉寂于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主督察。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金注册登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基金合同》的功令刑事办事外，基金财产不 得被刑事办事。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章撤废或者被照章宣告收歇等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务相互抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制履行。               第十四部分      基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交往场面的交往日以及国度法律律例 功令需要对外线路基金净值的非交往日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货合约和银行入款本息、应收款项、其它 投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在细目相干金融钞票和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关连功令。   （一）对存在活跃商场且简略获取不异钞票或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则功令的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计 量的紧要事件的，应给与最近交往日的报价细目公允价值。有充足根据标明估值 日或最近交往日的报价不可真的反应公允价值的，打法报价进行颐养，细目公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中探求不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 的限制等，如果该限制是针对钞票合手有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征探求。此外，基金管束东说念主不应试虑因其大批合手有相干钞票或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应给与在当前情况下适用而况有饱和 可利用数据和其他信息支合手的估值时刻细目公允价值。给与估值时刻细目公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得相干钞票或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值颐养对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，打法 估值进行颐养并细目公允价值。   四、估值方法   本基金所合手有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及紧要变化因素， 颐养最近交往市价，细目公允价钱。   （2）在交往所商场上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有功令的除外）， 考中第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在交往所商场上市交往的可调节债券，按照逐日收盘价当作估值全 价；交往所上市实行全价交往的债券（可转债除外），考中第三方估值机构提供 的估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）对在交往所商场挂牌转让的钞票支合手证券和私募证券，估值日不存在 活跃商场时给与估值时刻细目其公允价值进行估值。如成本简略近似体现公允价 值，应合手续评估上述作念法的适应性，并在情况发生改变时作念出适应颐养。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交往所挂牌        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 的归拢股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券，给与估值时刻细目公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对在交往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经颐养的报价当作计量日的公允价值进行估值；对于 活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本打法商场报价进行调 整，证据计量日的公允价值；对于不存在商场行为或商场行为很少的情况下，则 给与估值时刻细目公允价值。   （4）非公开刊行有明确锁按时的股票、初次公开刊行有明确锁按时的股票、 通过巨额交往取得的带限售期的股票等刊行时明确一按时限限售期的股票，按监 管机构或行业协会关连功令细目公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未欺骗回售权的按 照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未 提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在显著各异，未上市期间 商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。   合手有的银行按时入款或通告入款以本金列示，按左券或合同利率逐日证据利 息收入。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近交往日结算 价估值。国度有最新功令的，按其功令进行估值。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 关功令进行估值。 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 最新功令的，按其功令进行估值。 按国度最新功令估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的功令或者未能充分珍贵基金份额合手有东说念主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商管束。   根据关连法律律例，基金钞票净值盘算和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐办事方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的见地，按照 基金管束东说念主对基金净值信息的盘算结果对外给予公布。   五、估值模范 额的余额数目盘算，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。基金管束东说念主 不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有功令的，从其功令。   基金管束东说念主于每个办事日盘算基金钞票净值及基金份额净值，并按功令公 告。 或基金合同的功令暂停估值时除外。基金管束东说念主每个办事日对基金钞票估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主 按约定对外公布。   六、估值邪恶的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适应、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值邪恶。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或注册登记机构、 或销售机构、或投资东说念主自身的邪恶酿成估值邪恶，导致其他当事东说念主遇到损失的， 邪恶的办事东说念主应当对由于该估值邪恶遇到损欠妥事东说念主（“受损方”）的顺利损失按 下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据盘算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值邪恶办事方应及 时妥洽各方，实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶办事方承担； 由于估值邪恶办事方未实时更正已产生的估值邪恶，给当事东说念主酿成损失的，由估 值邪恶办事方对顺利损失承担抵偿办事；若估值邪恶办事方仍是积极妥洽，而况 有协助义务确当事东说念主有饱和的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值邪恶办事方打法更正的情况向关连当事东说念主进行证据，确保估值邪恶已得 到更正。   （2）估值邪恶的办事方对关连当事东说念主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值邪恶的关连顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值邪恶而得到欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值邪恶办事方仍打法估值邪恶负责。如果由于得到欠妥得利确当事东说念主不返还 或不全部返还欠妥得利酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值邪恶责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得到的抵偿额加上仍是得到的欠妥 得利返还的总和跳跃其推行损失的差额部分支付给估值邪恶办事方。   （4）估值邪恶颐养给与尽量规复至假定未发生估值邪恶的正确情形的面容。   估值邪恶被发现后，关连确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值邪恶发生         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 的原因细目估值邪恶的办事方；   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值邪恶酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值邪恶的办事方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金注册登记机构交往数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就估值邪恶的更正向关连当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值盘算出现邪恶时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报 基金托管东说念主，并采纳合理的措施防卫损失进一步扩大。   （2）邪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；邪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机构另有功令的，从其功令处理。   七、暂停估值的情形 业时； 钞票价值时； 格且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商一 致的，基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   用于基金信息线路的基金钞票净值和基金份额净值由基金管束东说念主负责盘算， 基金托管东说念主负责进行复核。基金管束东说念主应于每个通达日交往收尾后盘算当日的基 金钞票净值和基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算结果复 核证据后发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主对基金净值给予公布。   九、出奇情况的处理      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 时，所酿成的舛讹不当作基金钞票估值邪恶处理。 其他不可抗力原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适应、合理的 措施进行检验，关联词未能发现该邪恶而酿成的基金钞票估值邪恶，基金管束东说念主、 基金托管东说念主免除抵偿办事。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应当积极采纳必要的措施 收缩或排斥由此酿成的影响。          第十五部分      基金的收益与分拨   一、基金收益分拨原则 行收益分拨，每年收益分拨次数最多为 12 次，具体分拨决策以公告为准。若《基 金合同》见效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 以上，可进行收益分拨。在收益评价日，基金管束东说念主对基金净值增长率和标的指 数同期增长率进行盘算； 尽可能靠拢标的指数同期增长率。基于本基金的性质和特色，本基金收益分拨无 需以弥补蚀本为前提，收益分拨后基金份额净值有可能低于面值；   在不影响基金份额合手有东说念主利益的情况下，基金管束东说念主可在法律律例允许的前 提下酌情颐养以上基金收益分拨原则，此项颐养不需要召开基金份额合手有东说念主大 会，但应于变更实施日前在指定媒介上公告。   二、基金收益分拨数额的细目原则   基金净值增长率为收益评价日基金份额净值与基金上市前一办事日基金份 额净值之比减去 1 乘以 100%；标的指数同期增长率为收益评价日标的指数收盘 值与基金上市前一办事日标的指数收盘值之比减去 1 乘以 100%。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   基金管束东说念主将以此盘算截止收益评价日基金净值增长率跳跃标的指数同期 增长率的差额，当差额跳跃 1%时，基金不错进行收益分拨。   期间如发生基金份额折算或拆分，则以基金份额折算或拆分日为启动日从头 盘算上述方针。   三、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、 分拨面容等内容。   四、收益分拨决策的细目、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在 指定媒介公告。   五、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东说念主自行承担。            第十六部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付面容   本基金的管束费按前一日基金钞票净值的 0.50%年费率计提。管束费的盘算         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金钞票净值   基金管束费逐日计提，按月支付。由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金管束 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次 性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管束东说念主向基金托管东说念主发送基金托管 费划付指示，经基金托管东说念主复核后于次月首日起 3 个办事日内从基金财产中一次 性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等甚至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关连律例及相应左券规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 基金财产中列支；         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 目。   四、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。   基金财产投资的相干税收，由基金份额合手有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度关连税收征收的功令代扣代缴。             第十七部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度线路； 司帐核算，按照关连功令编制基金司帐报表； 并以书面面容证据。   二、基金的年度审计 相干业务阅历的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。              第十八部分      基金的信息线路   一、本基金的信息线路应合适《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、 《流动性风险管束功令》、《基金合同》过甚他关连功令。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   二、信息线路义务东说念主   本基金信息线路义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额合手有东说念主 大会的基金份额合手有东说念主等法律律例和中国证监会功令的天然东说念主、法东说念主和罪犯东说念主组 织。   本基金信息线路义务东说念主以保护基金份额合手有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的功令线路基金信息，并保证所线路信息的真的性、准确性、 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东说念主应当在中国证监会功令期间内，将应予线路的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介线路，并保证基金投资东说念主简略按照《基金合 同》约定的期间和面容查阅或者复制公开线路的信息贵府。   三、本基金信息线路义务东说念主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开线路的信息应给与汉文文本。如同期给与外文文本的，基金 信息线路义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。   本基金公开线路的信息给与阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金产物贵府纲要 基金份额合手有东说念主大会召开的功令及具体模范，说明基金产物的特性等触及基金投 资东说念主紧要利益的事项的法律文献。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额合手有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生紧要变更的，基金管束东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新 一次。基金隔断运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲要信息。《基金合同》见效后，基金产物贵府纲要的信息发生紧要变 更的，基金管束东说念主应当在三个办事日内，更新基金产物贵府纲要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵府纲要其他信息发生变更的， 基金管束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管束东说念主不再更新基金产物 贵府纲要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管束东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和《基金合同》领导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府纲要、 《基金合同》和基金托管左券登载在指定网站上，并将基金产物贵府纲要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管 左券登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》见效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应 当至少每周在指定网站线路一次基金份额净值和基金份额累计净值。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，线路通达日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站线路半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额折算日公告、基金份额折算结果公告   基金管束东说念主细目基金份额折算日，并提前将公告登载于指定媒介上。   基金份额进行折算并由注册登记机构完成基金份额的变更登记后，基金管束 东说念主将基金份额折算结果公告登载于指定媒介上。   （六）基金份额上市交往公告书   基金份额获准在证券交往所上市交往的，基金管束东说念主应当在基金份额上市交 易 3 个办事日前，将基金份额上市交往公告书登载在指定网站上，并将上市交往 公告书领导性公告登载在指定报刊上。   （七）申购赎回清单   在动手办理基金份额申购或者赎回之后，基金管束东说念主应当在每个通达日，通 过指定网站、申购赎回代理券商网站或者营业网点公告当日的申购赎回清单。   （八）基金份额申购、赎回对价   基金管束东说念主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息线路文献上载明基 金份额申购、赎回对价的盘算面容及关连申购、赎回费率，并保证投资东说念主简略在 申购赎回代理券商网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （九）基金按时诠释，包括基金年度诠释、基金中期诠释和基金季度诠释   基金管束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在指定网站上，并将年度诠释领导性公告登载在指定报刊上。基金年 度诠释中的财务司帐诠释应当经过具有证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所 审计。   基金管束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在指定网站上，并将中期诠释领导性公告登载在指定报刊上。   基金管束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在指定网站上，并将季度诠释领导性公告登载在指定报刊上。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。   如诠释期内出现单一投资者合手有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在按时诠释“影响投资者决 策的其他迫切信息”项下线路该投资者的类别、诠释期末合手有份额及占比、诠释 期内合手有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的出奇情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度诠释和中期诠释中线路基金组结伙产情况过甚 流动性风险分析等。   （十）临时诠释   本基金发生紧要事件，关连信息线路义务东说念主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额合手有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之 三十；        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 推行阻挡东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交旧事项，中国证监会另有功令的情形除外； 生变更； 现基金份额合手有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会功令的其他事项。   （十一）夸耀公告   在《基金合同》期限内，任何巨匠媒介中出现的或者在商场奥密传的音信可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手 有东说念主权益的，相干信息线路义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开夸耀，并将 关连情况立即诠释中国证监会、基金上市交往的证券交往所。   （十二）清理诠释   《基金合同》隔断的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 产进行清理并作出清理诠释。基金财产清理小组应当将清理诠释登载在指定网站 上，并将清理诠释领导性公告登载在指定报刊上。   （十三）基金份额合手有东说念主大会决议   基金份额合手有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十四）投资钞票支合手证券的相干公告   基金管束东说念主应在本基金中期诠释及年度诠释中线路其合手有的钞票支合手证券 总额、钞票支合手证券市值占基金净钞票的比例和诠释期内整个的钞票支合手证券明 细。   基金管束东说念主应在本基金季度诠释中线路其合手有的钞票支合手证券总额、钞票支 合手证券市值占基金净钞票的比例和诠释期末按市值占基金净钞票比例大小排序 的前 10 名钞票支合手证券明细。   （十五）投资股指期货相干公告   本基金投资股指期货，需按照律例要求在季度诠释、中期诠释、年度诠释等 按时诠释和招募说明书（更新）等文献中线路股指期货交往情况，包括投资政策、 合手仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货交往对基金总体风险的 影响以及是否合适既定的投资政策和投资方针等。   （十六）基金参与融资和转融通证券出借交往的相干公告   基金管束东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等按时诠释和招募说明书 （更新）等文献中线路参与融资情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、 风险过甚管束情况等。   基金管束东说念主应当在季度诠释、中期诠释、年度诠释等按时诠释等文献中线路 基金参与转融通证券出借交往的情况，并就诠释期内发生的紧要关联交旧事项作念 详确说明。   （十七）中国证监会功令的其他信息。   六、信息线路事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息线路管束轨制，指定专门部门及 高档管束东说念主员负责管束信息线路事务。   基金信息线路义务东说念主公开线路基金信息，应当合适中国证监会相干基金信息 线路内容与款式准则等律例的功令。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   基金托管东说念主应当按摄影干法律律例、中国证监会的功令和《基金合同》的约 定，对基金管束东说念主编制的基金钞票净值、基金份额净值、基金按时诠释、更新的 招募说明书、基金产物贵府纲要、基金清理诠释等公开线路的相干基金信息进行 复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子证据。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊线路本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证相干报送信息的真的、准确、完好、实时。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他巨匠媒介线路信息，关联词其他巨匠媒介不得早于指定媒介、基金上市交往 的证券交往所网站线路信息，而况在不同媒介上线路归拢信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东说念主公开线路的基金信息出具审计诠释、法律见地书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年，法律律例另有功令的从其功令。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法 规功令将信息置备于各自住所、基金上市交往的证券交往所，供社会公众查阅、 复制。   八、暂停或蔓延信息线路的情形   当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延线路基金相干信 息： 业时；               第十九部分        风险揭示   一、商场风险   证券商场价钱受到经济因素、政事因素、投资神气和交往轨制等各样因素的 影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 期性变化。基金投资于上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 企业的融资成本和利润，基金收益水平会受到利率变化的影响。 财务景象、商场远景、行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变 化。如果基金所投资的上市公司筹备不善，其股票价钱可能下落，或者简略用于 分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资各样化来散播这 种非系统风险，但不可完全隐敝。 的推行收益下降。   二、管束风险 会影响其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收 益水平。 基金收益水平。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为交往型通达式基金，投资东说念主可在本基金的通达日办理基金份额的申 购和赎回业务。为切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益，遵照基金份额合手有 东说念主利益优先原则，审慎证据申购、赎回业务肯求，包括但不限于： 模或赎回总规模进行阻挡，并在申购赎回清单中公告。 基金管束东说念主应当采纳设定单一投资者申购上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东说念主的正当权益。基 金管束东说念主基于投资运作与风落魄挡的需要，可采纳上述措施对基金规模给予控 制。具体请参见相干公告。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 格且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管束东说念主应当暂停接受基金申购肯求、赎回肯求或减速支付赎回对价。   领导投资东说念主防卫本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 盘算。   （二）本基金拟投资商场、行业及钞票的流动性风险评估 主要投资于标的指数成份股、备选成份股。通常情况下，标的指数成份股流动性 较好，但不排除在特定商场环境下标的指数成份股出现流动性较差的情况，基金 管束东说念主将根据商场情况，基于对个股的基本面研究和投资教授，对投资组合进行 优化，保合手投资组合的流动性，裁减投资组合的流动性风险。 导致的流动性风险。 格卖出证券；或因投资标的被调出融资业务标的范围或折算比例颐养导致基金管 理东说念主无法以公允价钱处置证券；或因出借证券量过大无法打法基金大额赎回；或 无法实时筹措资金或有价证券补足保证金比例及赞成担保比例的流动性风险。   基金管束东说念主将密切温暖各样钞票及投资标的的交往活跃程度与价钱的一语气 本性况，阻挡组合的流动性风险。   （三）备用的流动性风险管束器用的实施情形、模范及对投资者的潜在影响   本基金备用流动性风险管束器用包括但不限于暂停赎回、减速支付赎回对 价、暂停基金估值以及证监会认定的其他措施。   实施备用流动性风险管束器用的决策模范依照基金管束东说念主流动性风险管束 轨制的功令办理。基金管束东说念主应时刻驻防可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护合手有东说念主的正当权益。   采纳备用流动性风险管束器用，可能对投资东说念主酿成无法赎回、赎回对价宽限 支付等影响。   （四）对 ETF 基金份额合手有东说念主而言，ETF 可在二级商场进行买卖，因此也         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 可能靠近因商场交往量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性 风险。   四、本基金私有风险   标的指数并不可完全代表通盘股票商场。标的指数成份股的平均报酬率与整 个股票商场的平均报酬率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事因素、经济因素、上市公司筹备景象、 投资东说念主神气和交往轨制等各样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。 方针的风险   当作完全追踪标的指数推崇的指数化投资，ETF 的投资风险主若是基金份额 净值（NAV）增长率与标的指数增长率偏离的风险，以下因素可能使基金投资组 合的收益率与标的指数的收益率发生偏离，也可能使基金的追踪舛讹阻挡未达约 定方针。   （1）由于标的指数颐养成份股或变更编制方法，使 ETF 在相应的组合颐养 中产生追踪偏离度与追踪舛讹；   （2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在标的指数中 的权重发生变化，使 ETF 在相应的组合颐养中产生追踪偏离度和追踪舛讹；   （3）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使 ETF 无法实时颐养投资组 合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹；   （4）由于基金投资过程中的证券交往成本，以及基金管束费和托管费的存 在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度和追踪舛讹；   （5）在 ETF 指数化投资过程中，基金管束东说念主的管束能力，例如追踪指数的 水平、时刻技能、买入卖出的时机遴聘等，都会对 ETF 的收益产生影响，从而 影响 ETF 对标的指数的追踪程度；   （6）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合 中个别股票的合手有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全不异；因枯竭卖      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 空、对冲机制过甚他器用酿成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数发布机构指数编制邪恶等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   如因标的指数编制功令颐养或其他因素导致本基金的追踪舛讹阻挡未达约 定方针，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。   尽管可能性很小，但根据基金合同功令，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之颐养， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保合手一致，投资东说念主须承担此项颐养带来的 风险与成本。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和珍贵，改日指数编制机构可 能由于各样原因罢手对指数的管束和珍贵，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个办事日内向中国证监会诠释并忽视管束决策，如更换基金标的 指数、调节运作面容，与其他基金合并、或者隔断基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额合手有东说念主大会进行表决。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至管束决策确按期间，基金管束 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交往日的指数信息遵照基金份额合手有东说念主 利益优先原则赞成基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数推崇与相干商场推崇有在各异，影响投资收益。   尽管本基金将通过灵验的套利机制使基金份额二级商场交往价钱的折溢价 阻挡在一定范围内，但基金份额在证券交往所的交往价钱受诸多因素影响，存在 不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   标的指数成份股可能因各样原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能面 临如下风险：   （1）基金可能因无法实时颐养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大。   （2）停牌成份股可能因其权重占比、商场复牌预期、现款替代象征等因素 影响本基金二级商场价钱的折溢价水平。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （3）若成份股停牌期间较长，在约定期间内仍未能实时买入或卖出的，则 该部分款项将按照本招募说明书的约定面容进行结算，由此可能影响投资者的投 资损益并使基金产生追踪偏离度和追踪舛讹。   （4）在极点情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份股以获取足额的合适要求的赎回对价，由此基金管束东说念主可能在申购赎回 清单中建树较低的赎回份额上限或者采纳暂停赎回的措施，投资者将靠近无法赎 回全部或部分 ETF 份额的风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生显著负面事件靠近退市，且指数 编制机构暂未作出颐养的，基金管束东说念主应当按照合手有东说念主利益优先的原则，履行内 部决策模范后实时对相干成份股进行颐养，可能影响投资者的投资损益并使基金 产生追踪偏离度和追踪舛讹。   基金管束东说念主在每一交往日开市前向深圳证券交往所提供当日的申购赎回清 单。本基金基金份额参考净值（IOPV）由基金管束东说念主或基金管束东说念主托福的机构 盘算并通过深圳证券交往所发布，仅供投资者交往、申购、赎回基金份额时参考。 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 盘算也可能出现邪恶。投资 东说念主若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失，需投资东说念主自行承担。   因本基金不再合适证券交往所上市条件被隔断上市，或被基金份额合手有东说念主大 会决议提前隔断上市，导致基金份额不可连续进行二级商场交往的风险。   本基金的申购赎回清单中，可能仅允许对部分红份股使用现款替代，且建树 现款替代比例上限，因此，投资东说念主在进行申购时，可能存在因个别成份股涨停， 临时停牌等原因而无法买入申购所需的饱和的成份股，导致申购失败的风险。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金管束东说念主可设定申购份额上限，以对当 日的申购总规模进行阻挡，可能存在因达到当日申购规模上限而导致后续申购失 败的风险。   基金份额合手有东说念主在忽视赎回肯求时，如基金组合中不具备足额的合适条件的         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 赎回对价，可能导致赎回失败的情形。   基金管束东说念主可能根据成份股市值规模变化等因素颐养最小申购、赎回单元， 由此可能导致投资东说念主按原最小申购、赎回单元申购并合手有的基金份额，可能无法 按照新的最小申购、赎回单元全部赎回。   另外，本基金的申购赎回清单中，基金管束东说念主可设定赎回份额上限，以对当 日的赎回总规模进行阻挡，可能存在因达到当日赎回规模上限而导致后续赎回失 败的风险。   如投资者提交什物赎回肯求，由于本基金赎回对价主要为组合证券，在组合 证券变现过程中，由于商场变化、部分红份股流动性差等因素，导致投资者变现 后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现风险。   如投资者提交场内赎回肯求，本基金赎回对价包括组合证券、现款替代、现 金差额过甚他对价。在组合证券变现过程中，由于商场变化、部分红份股流动性 差等因素，导致投资东说念主变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有各异，存在变现 风险。   如果基金管束东说念主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名 单、数目、现款替代秀美、现款替代比率、替代金额等出错，投资东说念主利益将受损， 申购赎回的正常进行将受影响。   基金管束东说念主在进行申购赎回清单的现款替代象征建树时，将充分探求由此引 发的商场套利等行动对基金份额合手有东说念主可能酿成的利益毁伤。但基金管束东说念主不可 保证极点情况下申购赎回清单象征建树的完全合感性。   本基金的多项服务托福第三方机构办理，存在以下风险：   （1）申购赎回代理券商因多种原因，导致代理申购、赎回业务受到限制、 暂停或隔断，由此影响对投资东说念主申购赎回服务的风险。   （2）注册登记机构可能颐养结算轨制，确乎施货银拼凑轨制，对投资东说念主基 金份额、组合证券及资金的结算面容发生变化，轨制颐养可能给投资东说念主带来风险。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 同样的风险还可能来自于证券交往所过甚他代理机构。   （3）证券交往所、注册登记机构、基金托管东说念主过甚他服务机构可能爽约， 导致基金或投资东说念主利益受损的风险。   本基金可投资钞票支合手证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益东说念主收歇 风险、现款流展望风险等与基础钞票相干的风险；2）钞票支合手证券信用增级措 施相干风险、钞票支合手证券的利率风险、评级风险等与钞票支合手证券相干的风险； 服务机构非法风险等与专项盘算管束相干的风险；4）政策风险、税收风险、发 生不可抗力事件的风险、时刻风险和操作风险等其他风险。   本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的商场风险、信用风险、 操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价钱波动比标的器用 更为剧烈。而况由于股指期货订价复杂，不适应的估值可能使基金钞票靠近损失 风险。股指期货给与保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价指数轻飘的变动就可能会使投资东说念主权益遇到较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在功令的期间内补足保证金，按功令将被强制 平仓，可能给投资东说念主带来损失。   本基金可投资国内上市的科创板股票，会靠近因投资标的、商场轨制以及交 易功令等各异带来的私有风险，包括不限于如下出奇风险：   （1）退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市期间更短，退市速率更快；退市情形 更多，新增市值低于功令模范、上市公司信息线路或者模范运作存在紧要障碍导 致退市的情形；履行模范更严，显著丧失合手续筹备能力，仅依赖与主业无关的贸 易或者不具备生意推行的关联交往赞成收入的上市公司可能会被退市；且不设暂 停上市、规复上市和从头上市轨制，科创板上市公司股票退市风险更大。   （2）商场风险   科创板股票集合来悔改一代信息时刻、高端装备、新材料、新动力、节能环        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 保及生物医药等高新时刻和政策新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司 改日盈利、现款流、估值均存在不细目性，与传统二级商场投资存在各异，举座 投资难度加大，科创板股票商场风险加大。   科创板股票竞价交往建树较宽的价钱涨跌幅限制，初次公开刊行上市的股 票，上市后前 5 个交往日不设价钱涨跌幅限制，自后涨跌幅比例为 20%，可能产 生股票价钱大幅波动的风险。   （3）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板 股票流动性可能弱于其他商场板块，基金组合存在无法实时变现过甚他相干流动 性风险。   （4）集合度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集合投资于少量股票， 商场可能存在高集合度景象，举座存在集合度风险。   （5）系统性风险   科创板上市公司均为商场认同度较高的科技翻新公司，在公司筹备及盈利模 式上存在趋同，是以科创板股票相干性较高，商场推崇欠安时，系统性风险将更 为显赫。   （6）政策风险   国度对高新时刻产业扶合手力度及喜爱程度的变化会对科创板上市公司带来 较大影响，海外经济时局变化对政策新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。   本基金可投资国内照章刊行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价钱波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的刊行 东说念主及境表里交往机制相干的风险可能顺利或迤逦成为本基金风险。   本基金在法律律例允许的前提下可进行融资、转融通证券出借业务，存在信 用风险、投资风险和合规风险等风险。基金份额合手有东说念主需承担由此带来的风险与 成本。   具体而言，信用风险是指基金在融资、转融通证券出借业务中，因交往敌手      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 方爽约无法按期偿付本金、利息等证券相干权益，返还证券，导致基金钞票损失 的风险。投资风险是指基金在融资或转融通证券出借业务中，因投资策略失败、 对投资标的预判造作等导致基金钞票损失的风险。合规风险是指由于违背相干监 管律例，从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关功令范围、 风落魄挡方针跳跃监管部门功令阀值等。   五、本基金法律文献中触及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资地方与策略特色的轮廓性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者适应性管束实施 指引（试行）》及里面评级模范，将基金产物按照风险由低到高纪律进行风险级 别评定分歧，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险景象表述并不势必一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采纳的具体评价模范和方法的各异，对归拢产物风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、商场变化及基金推走时 作情况等应时颐养对本基金的风险评级。敬请投资东说念主细察，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受能力与产物风险之间的匹配教训，并须实时温暖销 售机构对于本基金风险评级的颐养情况，严慎作出投资决策。   六、其他风险   如因时刻因素、东说念主为因素，战役、天然灾害等不可抗力而产生的风险等。            第二十部分    基金的隔断与清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律律例功令 和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后 2 日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相连的；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东说念主、具有从事证券相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理诠释；   （5）聘用司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 诠释出具法律见地书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   五、基金财产清理剩余钞票的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货相干业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理诠释领导性公告登载在指定报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律律例另有 功令的从其功令。           第二十一部分       基金合同内容摘抄   一、基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主的权利、义务   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金管束东说念主的权利包括但 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉寂运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例功令或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照功令召集基金份额合手有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律功令监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度关连法律功令，应报告中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）自行担任注册登记机构和/或托福其他合适条件的机构担任基金注册登 记机构，办理基金注册登记业务并得到《基金合同》功令的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律功令决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓舞权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、转融 通证券出借；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额合手有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在合适关连法律律例和相干证券交往所及注册登记机构相干业务功令 的功令以及本基金合同的前提下，制订和颐养关连基金认购、申购、赎回和非交 易过户等业务的功令；   （17）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金管束东说念主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以老诚信用、严慎勤勉的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备面容管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 保证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产相互沉寂，对所管束的不同基金分别 管束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适应合理的措施使盘算基金份额认购、申购和赎回对价的方法符 合《基金合同》等法律文献的功令，按关连功令盘算并公告基金净值信息，细目 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令，履行信息线路 及诠释义务；   （12）保守基金生意隐秘，不透露基金投资盘算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关连功令另有功令外，在基金信息公开线路前应予守秘，不 向他东说念主透露；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额合手有 东说念主分拨基金收益；   （14）按功令受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令召集基金份额合手有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按功令保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上，法律律例另有功令的从其功令；   （17）确保需要向基金投资东说念主提供的各项文献或贵府在功令期间发出，而况 保证投资东说念主简略按照《基金合同》功令的期间和面容，随时查阅到与基金关连的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到关连贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近落幕、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时诠释中国证监会 并通告基金托管东说念主；        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额合手有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》功令履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额合手有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关连基 金事务的行动承担办事；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额合手有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 见效，基金管束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；投资者以股票认购的，相干股票的 解冻按照《业务功令》的功令处理；   （25）履行见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额合手有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金托管东说念主的权利包括但 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的功令安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例功令或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背《基 金合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成紧要损失的 情形，应报告中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资东说念主的利益；   （4）根据相干商场功令，为基金开设证券账户、资金账户和期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货交往资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额合手有东说念主大会；         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金托管东说念主的义务包括但 不限于：   （1）以老诚信用、勤勉尽责的原则合手有并安全督察基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风落魄挡、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别建树账户，沉寂核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管束东说念主代表基金订立的与基金关连的紧要合同及关连凭证；   （6）按功令开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金生意隐秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令另 有功令外，在基金信息公开线路前给予守秘，不得向他东说念主透露；   （8）复核、审查基金管束东说念主盘算的基金钞票净值、基金份额净值及法律法 规功令的相干内容；   （9）办理与基金托管业务行为关连的信息线路事项；   （10）对基金财务司帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具见地，说 明基金管束东说念主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的功令进行；如果 基金管束东说念主有未履行《基金合同》功令的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采纳 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他相干贵府 15 年以 上，法律律例另有功令的从其功令；         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （12）保存基金份额合手有东说念主名册；   （13）按功令制作相干账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或关连功令向基金份额合手有东说念主支付基金收益和 赎回对价；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关连功令，召集基金份额合手有 东说念主大会或配合基金管束东说念主、基金份额合手有东说念主照章召集基金份额合手有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的功令监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近落幕、照章被撤废或者被照章宣告收歇时，实时诠释中国证监会 和银行业监督管束机构，并通告基金管束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿办事，其抵偿 办事不因其退任而免除；   （20）按功令监督基金管束东说念主按法律律例和《基金合同》功令履行我方的义 务，基金管束东说念主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额合手有东说念主 利益向基金管束东说念主追偿；   （21）履行见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金份额合手有东说念主的权利包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其合手有的基金份额；   （4）按照功令要求召开基金份额合手有东说念主大会或者召集基金份额合手有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额合手有东说念主大会，对基金份额合手有东说念主大会 审议事项欺骗表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵府；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关连功令，基金份额合手有东说念主的义务包 括但不限于：   （1）谨慎阅读并效率《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温暖基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购款项或股票、申购和赎回对价及法律律例和《基金合同》 所功令的用度；   （5）在其合手有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔断的 有限办事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）履行见效的基金份额合手有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会功令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额合手有东说念主大会召集、议事及表决的模范和功令   （一）基金份额合手有东说念主大会由基金份额合手有东说念主组成，基金份额合手有东说念主的正当 授权代表有权代表基金份额合手有东说念主出席会议并表决。基金份额合手有东说念主合手有的每一 基金份额领有对等的投票权。   本基金份额合手有东说念主大会不设日常机构。   （二）在本基金顺利召募并运作之后，如基金管束东说念主管束本基金的不时基金 的：   鉴于本基金和本基金的不时基金的相干性，不时基金的基金份额合手有东说念主不错 凭所合手有的不时基金份额出席或者托福代表出席本基金的基金份额合手有东说念主大会 并参与表决。在盘算参会份额和计票时，不时基金份额合手有东说念主合手有的享有表决权 的基金份额数和表决票数为：在本基金基金份额合手有东说念主大会的权益登记日，不时      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 基金合手有本基金份额的总和乘以该基金份额合手有东说念主所合手有的不时基金份额占联 接基金总份额的比例，盘算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。   不时基金的基金管束东说念主不应以不时基金的口头代表不时基金的全体基金份 额合手有东说念主以本基金的基金份额合手有东说念主的身份欺骗表决权，但可接受不时基金的特 定基金份额合手有东说念主的托福以不时基金的基金份额合手有东说念主代理东说念主的身份出席本基 金的基金份额合手有东说念主大会并参与表决。   不时基金的基金管束东说念主代表不时基金的基金份额合手有东说念主提议召开或召集本 基金份额合手有东说念主大会的，须先受命不时基金基金合同的约定召开不时基金的基金 份额合手有东说念主大会，不时基金的基金份额合手有东说念主大会决定提议召开或召集本基金份 额合手有东说念主大会的，由不时基金的基金管束东说念主代表不时基金的基金份额合手有东说念主提议 召开或召集本基金份额合手有东说念主大会。   （三）召开事由 律律例、《基金合同》或中国证监会另有功令的除外）：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作面容；   （5）颐养基金管束东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额合手有东说念主大会模范；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （11）单独或悉数合手有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额合手有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额合手有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）隔断基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券交往所隔断        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 上市的情形除外；   （14）法律律例、《基金合同》或中国证监会功令的其他应当召开基金份额 合手有东说念主大会的事项。 无推行性不利影响的情况下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额合手有东说念主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律律例和《基金合同》功令的范围内颐养本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的前提下变更收 费面容；   （3）因相应的法律律例、深圳证券交往所或中国证券登记结算有限办事公 司的相干业务功令发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）在对基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，加多或减少份 额类别，或颐养基金份额分类办法及功令；   （5）在对基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的情况下，基金管束东说念主经 与基金托管东说念主协商一致，颐养基金收益的分拨原则和支付面容；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （7）在不违背法律律例及对基金份额合手有东说念主利益无推行性不利影响的前提 下，基金管束东说念主、相干证券交往所、注册登记机构、销售机构颐养关连基金认购、 申购、赎回、交往、转托管、非交往过户等业务的功令；   （8）按照基金合同的约定，变更本基金的标的指数，颐养事迹相比基准；   （9）在法律律例功令或中国证监会许可的范围内且对基金份额合手有东说念主利益 无推行性不利影响的前提下基金推出新业务或服务；   （10）按照法律律例和《基金合同》功令不需召开基金份额合手有东说念主大会的其 他情形。   （四）会议召集东说念主及召集面容 金管束东说念主召集。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 忽视书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管束 东说念主，基金管束东说念主应当配合。 求召开基金份额合手有东说念主大会，应当向基金管束东说念主忽视书面提议。基金管束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知忽视提议的基金份额 合手有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额合手有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主忽视书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知忽视提议的基 金份额合手有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 开基金份额合手有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或悉数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额合手有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得禁绝、干扰。 益登记日。   （五）召开基金份额合手有东说念主大会的通告期间、通告内容、通告面容 告。基金份额合手有东说念主大明白知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决面容；   （3）有权出席基金份额合手有东说念主大会的基金份额合手有东说念主的权益登记日；         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 中说明本次基金份额合手有东说念主大会所采纳的具体通信面容、托福的公证机关过甚联 系面容和接洽东说念主、表决见地寄交的截止期间和收取面容。 决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管束东说念主 到指定地点对表决见地的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额合手有东说念主，则应另行 书面通告基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金 管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见地的计票进行监督的，不影响表决见地 的计票效力。   （六）基金份额合手有东说念主出席会议的面容   基金份额合手有东说念主大会可通过现场开会面高兴通信开会面高兴法律律例或监 管机构允许的其他面容召开，会议的召开面容由会议召集东说念主细目。 代表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额合手 有东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额合手有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者合手有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释合适法律律例、《基金合 同》和会议通告的功令，而况合手有基金份额的凭证与基金管束东说念主合手有的注册登记 贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日合手有基金份额的凭证夸耀， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额合手有东说念主大会召开期间的 3         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额合手有东说念主大会。从头召 集的基金份额合手有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 截止日昔时投递至召集东说念主指定的地址或系统。   在同期合适以下条件时，通信开会的面容视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连 续公布相干领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管束东说念主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通告功令的面容收取基金份额合手有东说念主的表决见地；基金托管东说念主或基金管束东说念主经 通告不参加收取表决见地的，不影响表决效力；   （3）本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地的，基金份额合手 有东说念主所合手有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具表决见地基金份额合手有东说念主所 合手有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额合手有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额合手有东说念主大会。从头召集的基金份额合手有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的合手有东说念主顺利出具表决见地或授权他东说念主代表出具 表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额合手有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决见地的代理东说念主，同期提交的合手有基金份额的凭证、受托出具表决见地的 代理东说念主出具的托福东说念主合手有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释符 正当律律例、《基金合同》和会议通告的功令，并与基金注册登记机构记录相符。 用其他非书面面容授权其代理东说念主出席基金份额合手有东说念主大会，具体面容在会议通告 中列明。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 非现场面容相衔接的面容召开基金份额合手有东说念主大会，会议模范比照现场开会和通 讯面容开会的模范进行。表决面容上，基金份额合手有东说念主也不错给与收罗、电话或 其他面容进行表决，具体面容由会议召集东说念主细目并在会议通告中载明。   （七）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额合手有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》功令的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额合手有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额合手有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额合手有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额合手有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的面容下，最初由大会主合手东说念主按照下列第（九）条功令模范细目 和公布监票东说念主，然后由大会主合手东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主合手东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能 主合手大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主合手；如果基金管束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主合手大会，则由出席大会的基金份额合手有 东说念主和代理东说念主所合腕表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额合手 有东说念主当作该次基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主合手基金份额合手有东说念主大会，不影响基金份额合手有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解释文献号码、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和接洽面容等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （八）表决   基金份额合手有东说念主所合手每份基金份额有一票表决权。   基金份额合手有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所功令的须以 相当决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的面容通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调节基金运作面容、更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基 金与其他基金合并，以相当决议通过方为灵验。   基金份额合手有东说念主大会采纳记名面容进行投票表决。   采纳通信面容进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 相背根据解释，不然提交合适会议通告中功令的证据基金份额合手有东说念主身份文献的 表决视为灵验出席的基金份额合手有东说念主，口头合适会议通告功令的表决见地视为有 效表决，表决见地暧昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额合手有东说念主所代表的基金份额总和。   基金份额合手有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （九）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额合手有东说念主大会的主合手 东说念主应当在会议动手后晓谕在出席会议的基金份额合手有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额合手有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额合手有东说念主自行召集或大会天然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额合手有东说念主大会的主合手东说念主应当在会议动手 后晓谕在出席会议的基金份额合手有东说念主中选举三名基金份额合手有东说念主代表担任监票 东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票东说念主应当在基金份额合手有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主合手东说念主当 场公布计票结果。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （3）如果会议主合手东说念主或基金份额合手有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东说念主应当进行 从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主合手东说念主应当就地公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效力。   在通信开会的情况下，计票面容为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决见地的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （十）见效与公告   基金份额合手有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额合手有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额合手有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果给与 通信面容进行表决，在公告基金份额合手有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额合手有东说念主应当履行见效的基金份额合手有东说念主 大会的决议。见效的基金份额合手有东说念主大会决议对全体基金份额合手有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （十一）本部分对于基金份额合手有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、 表决条件等功令，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相干 内容被取消或变更的，基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可顺利 对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额合手有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额合手有东说念主大会决议通过。对于法律律例规      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 定和基金合同约定可不经基金份额合手有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议见效后 2 日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当隔断： 基金托管东说念主相连的；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东说念主、具有从事证券相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理诠释；   （5）聘用司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 诠释出具法律见地书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余钞票的分拨   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货相干业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理诠释领导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存15年以上，法律律例另有规 定的从其功令。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争 议，应经友好协商管束，如经友好协商未能管束的，则任何一方有权将争议提交 上海海外经济贸易仲裁委员会，按照届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点 在上海，仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力，仲裁用度由败诉 方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，连续针织、勤勉、尽责 地履行基金合同功令的义务，珍贵基金份额合手有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管 辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的面容       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）  《基金合同》可印制成册，供投资东说念主在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。            第二十二部分        托管左券内容摘抄  一、托管左券当事东说念主  （一）基金管束东说念主  称呼：国泰基金管束有限公司  住所：中国（上海）目田贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室  法定代表东说念主：周向勇  成立期间：1998 年 3 月 5 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5 号  注册本钱：壹亿壹仟万元东说念主民币  组织体式：有限办事公司  存续期间：合手续筹备  电话：400-888-8688  （二）基金托管东说念主  称呼：上海浦东发展银行股份有限公司  办公地址：上海市中山东一起 12 号  法定代表东说念主：张为忠  成立日历：1992 年 10 月 19 日  基金托管业务阅历批准机关：中国证监会  基金托管业务阅历文号：证监基金字[2003]105 号  组织体式：股份有限公司（上市）  注册本钱：东说念主民币 293.52 亿元  筹备期限：长久存续  二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资行动欺骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。  本基金主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地收尾投资方针，        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 本基金可少量投资于非标的指数成份股（包括中小板、创业板过甚他中国证监会 允许基金投资的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单子、金融债、企业 债、公司债、公开刊行的次级债、地方政府债券、政府支合手机构债券、中期单子、 可调节债券（含分离交往可转债的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短 期融资券等）、债券回购、钞票支合手证券、同行存单、银行入款、股指期货、货 币商场器用以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须合适 中国证监会相干功令）。   本基金将根据法律律例的功令参与融资和转融通证券出借业务。   《基金合同》已明确约定基金投资立场或证券遴聘模范的，基金管束东说念主应按 照基金托管东说念主要求的款式提供投资品种，以便基金托管东说念主运用相干时刻系统，对 基金推行投资是否合适《基金合同》对于证券遴聘模范的约定进行监督，对存在 疑义的事项进行核查。   本基金不得投资于相干法律、律例、部门规章及《基金合同》结巴投资的投 资器用。 融资比例进行监督：   （1）按法律律例的功令及《基金合同》的约定，本基金的投资钞票配置比 例为：   本基金投资于标的指数成份股和备选成份股的钞票比例不低于非现款基金 钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%，因法律律例的功令而受限制的情形 除外。   因基金规模或商场变化等因素导致投资组合不合适上述功令的，基金管束东说念主 应在合理的期限内颐养基金的投资组合，以合适上述比例阻挡。法律律例另有规 定时，从其功令。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管束东说念主在履行适应模范后，不错相应颐养本基金的投资范围和投资比例功令。   （2）根据法律律例的功令及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵照以 下投资限制：       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 钞票的 80%且不低于基金钞票净值的 90%； 金钞票净值的 10%； 该钞票支合手证券规模的 10%； 券，不得跳跃其各样钞票支合手证券悉数规模的 10%； 基金合手有钞票支合手证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资模范，应在评 级诠释发布之日起 3 个月内给予全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不跳跃拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 钞票净值的 40%；债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得延期；   ①本基金在职何交往日日终，合手有的买入股指期货合约价值，不得跳跃基金 钞票净值的 10%；在职何交往日日终，合手有的买入股指期货合约价值与有价证券 市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）、钞票支合手证券、买入返售金融钞票（不含质 押式回购）等；   ②本基金在职何交往日日终，合手有的卖出股指期货合约价值不得跳跃基金合手 有的股票总市值的 20%；   ③本基金所合手有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差计 算）应当合适基金合同对于股票投资比例的关连约定；   ④本基金在职何交往日内交往（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不 得跳跃上一交往日基金钞票净值的 20%；   ⑤每个交往日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保合手不 低于交往保证金一倍的现款。        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 他有价证券市值之和，不得跳跃基金钞票净值的 95%；   ①出借证券钞票不得跳跃基金钞票净值的 30%，出借期限在 10 个交往日以 上的出借证券应纳入《流动性风险管束功令》所述流动性受限证券的范围；   ②参与出借业务的单只证券不得跳跃本基金合手有该证券总量的 30%；   ③最近 6 个月内日均基金钞票净值不得低于 2 亿元；   ④证券出借的平均剩余期限不得跳跃 30 天，平均剩余期限按照市值加权平 均盘算；   ⑤因证券商场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管束东说念主之外的因素 甚至基金投资不合适上述比例限制的，基金管束东说念主不得新增出借业务； 开展逆回购交往的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保 合手一致； 因素甚至基金不合适该比例限制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限钞票的 投资； 上市交往的股票合并盘算；   基金托管东说念主对上述方针的监督义务，仅限于监督由基金管束东说念主管束且由托管 东说念主托管的全部公募基金是否合适上述比例限制。《基金法》过甚他关连法律律例 或监管部门取消上述限制的，履行适应模范后，基金不受上述限制。   （3）法律律例允许的基金投资比例颐养期限   除上述第 6）、12）、13）、14）项另有约定外，因证券/期货商场波动、证 券刊行东说念主合并、基金规模变动、标的指数成份股颐养、标的指数成份股流动性限 制等基金管束东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述功令投资比例的，基金      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 管束东说念主应当在相干证券可交往的 10 个交往日内进行颐养，但中国证监会功令的 出奇情形除外。法律律例另有功令时，从其功令。   基金管束东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的 约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与检验自基金合同见效之日起动手。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行适应模范后，则本基金投资不再受相干限制或按变更后的功令履行。   基金管束东说念主应在出现可预感钞票规模大幅变动的情况下，至少提前 2 个办事 日持重向基金托管东说念主发函说明基金可能的变动规模和公司打法措施，便于基金托 管东说念主实施交往监督。   （4）本基金不错按照国度的关连功令进行融资融券。   （5）相干法律、律例或部门规章功令的其他比例限制。   基金托管东说念主对基金投资的监督和检验自本托管左券见效之日起动手。 资结巴行动进行监督：   根据法律律例的功令及《基金合同》的约定，本基金结巴从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背功令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有功令的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交往、主宰证券交往价钱过甚他不梗直的证券交往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会功令结巴的其他行为。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适应模范后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的限制为准。 投资限制进行监督。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓舞、推行 阻挡东说念主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 者从事其他紧要关联交往的，应当合适基金的投资方针和投资策略，遵照基金份 额合手有东说念主利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场平允合理价钱履行。相干交往必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例给予线路。紧要关联交往应提交基金管束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉寂董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。   如法律、律例或《基金合同》关连于基金从事关联交往的功令，基金管束东说念主 和基金托管东说念主事前相互提供与本机构有控股关系的鼓舞、与本机构有其他紧要利 害关系的公司名单及关连关联方刊行的证券清单, 加盖公章并书面提交。基金管 理东说念主有办事确保关联交往名单的真的性、准确性、完好性，并负责实时将更新后 的名单发送给基金托管东说念主。名单变更后基金管束东说念主应实时发送基金托管东说念主，经基 金托管东说念主证据后，新的关联交往名单动手见效。基金托管东说念主仅按基金管束东说念主提供 的基金关联方名单为限,进行监督。如果基金托管东说念主在运作中严格遵照了监督流 程，基金管束东说念主仍非法进行关联交往，并酿成基金钞票损失的，由基金管束东说念主承 担办事。 参与银行间债券商场进行监督。   基金托管东说念主根据基金管束东说念主提供的银行间债券商场交往敌手名单进行监督。 基金管束东说念主有办事阻挡交往敌手的资信风险，由于交往敌手的资信风险引起的损 失，基金管束东说念主应当负责向相干办事东说念主追偿。 入款业务进行监督。   基金管束东说念主应当加强对基金投资银行入款风险的评估与研究，严格测算与控 制投资银行入款的风险敞口，针对不同类型入款银行建立相干投资限制轨制。对 于基金投资的银行入款，由于入款银行发生信用风险事件而酿成损失机，先由基 金管束东说念主负责抵偿，之后有权要求相干办事东说念主进行抵偿。如果基金托管东说念主在运作 过程中遵照关连法律律例的功令和《基金合同》的约定监督经过，则对于由于存 款银行信用风险引起的损失，不承担抵偿办事。   如下所指“流通受限证券”与本左券以及基金合同所指“流动性受限钞票”       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 界说存在不同。就流动性受限钞票界说，请参照基金合同的“第二部分: 释义” 部分。   基金管束东说念主投资流通受限证券，应事前根据中国证监会相干功令，明确基金 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风落魄挡轨制，驻防流动 性风险、法律风险和操作风险等各样风险。基金托管东说念主对基金管束东说念主是否效率相 关轨制、流动性风险处置预案以及相干投资额度和比例等的情况进行监督。   （1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开刊行股票、 公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交往证券,不包 括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁按时但锁按时不解确的证券。   （2）基金管束东说念主投资非公开刊行股票，应制订流动性风险处置预案并经其 董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要管束的基金 投资比例限制失调、基金流动性费事以及相干损失等问题的打法管束措施，以及 关连很是情况的处置。基金管束东说念主应在初次投资流通受限证券前向基金托管东说念主提 供基金投资非公开刊行股票的相干流动性风险处置预案。   基金管束东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险 采纳积极灵验的措施，在合理的期间内灵验管束基金运作的流动性问题。如因基 金精深赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活出现费事时，基金管 理东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投 资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何办事。如因基金管束 东说念主原因导致本基金出现损失的，基金托管东说念主不承担任何办事。   （3）基金管束东说念主应在基金投资非公开刊行股票后两个交往日内，在中国证 监会指定媒介线路所投资非公开刊行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以 及总成本和账面价值占基金钞票净值的比例、锁按时等信息。   关连基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相干基金名下，基金管束东说念主 负责相干办事的落实和妥洽，并保证基金托管东说念主简略正常查询。如因流通受限证 券的登记存管不可保证基金托管东说念主正常履行钞票督察办事，关连此项基金钞票存 管的办事由基金管束东说念主承担。   如基金管束东说念主未效率相干轨制、流动性风险处置决策以及投资额度和比例限        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 制要求，导致基金出现风险使乙方承担连带抵偿办事的，若基金托管东说念主此前已切 实履行监督职责的，基金管束东说念主应抵偿基金托管东说念主由此遇到的损失。   （4）本基金投资非公开刊行股票，基金管束东说念主应至少于履行投资指示之前 两个办事日将关连贵府书面提交基金托管东说念主，并保证向基金托管东说念主提供的关连资 料真的、准确、完好。关连贵府如有颐养，基金管束东说念主应实时提供颐养后的贵府。 上述书面贵府包括但不限于： 问题的通告》功令，对基金管束东说念主是否效率法律律例进行监督，并审核基金管束 东说念主提供的关连书面信息。基金托管东说念主觉得上述贵府可能导致基金出现风险的，有 权要求基金管束东说念主在投资流通受限证券前就该风险的排斥或驻防措施进行补充 书面说明，并保留查抄基金管束东说念主风险管束部门就基金投资流通受限证券出具的 风险评估诠释等贵府的权利。不然，基金托管东说念主有权拒却履行关连指示。因拒却 履行该指示酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担任何办事，并有权诠释中国 证监会。   如基金管束东说念主和基金托管东说念主无法就上述问题达成一致，应实时上报中国证监 会请求管束。基金托管东说念主履行了本左券功令的监督职责后，不承担任何办事。   （5）相干法律律例对基金投资流通受限证券有新功令的，从其功令。 对投资比例和投资限制进行过后监督；除此外，无其它监督办事。如发现很是情 况，应实时以书面体式通告基金管束东说念主。基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管 东说念主进行监督和核查。基金因投资中期单子导致的信用风险、流动性风险，基金托 管东说念主不承担任何办事。如因基金管束东说念主原因导致基金出现损失的，基金托管东说念主不 承担任何办事。   基金管束东说念主管束的基金在投资中期单子前，基金管束东说念主须根据法律、律例、 监管部门的功令，制定严格的对于投资中期单子的风落魄挡轨制和流动性风险处      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 置预案，管束东说念主在此承诺将严格履行该风落魄挡轨制和流动性风险处置预案。   （二）基金托管东说念主应根据关连法律律例的功令及《基金合同》的约定，对基 金钞票净值盘算、基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分拨、相干信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数据等进 行监督和核查。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资运作过甚他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管左券等关连功令时，应实时以书面体式通告基金管束东说念主 限期纠正，基金管束东说念主收到通告后应鄙人一个办事日实时查对，并以书面体式向 基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。 基金管束东说念主对基金托管东说念主通告的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应报 告中国证监会。   基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》和本 托管左券对基金业务的监督和核查，对基金托管东说念主发出的书面领导，必须在功令 期间内回答基金托管东说念主并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金 托管东说念主按照法律律例、《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基 金监督诠释的，基金管束东说念主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。   若基金托管东说念主发现基金管束东说念主发出但未履行的投资指示或依据交往模范已 经见效的投资指示违背法律、行政律例和其他关连功令，或者违背《基金合同》 约定的，应当立即通告基金管束东说念主，并诠释中国证监会。基金管束东说念主的上述非法 失信行动给基金财产或基金份额合手有东说念主酿成的损失，由基金管束东说念主承担。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交往模范仍是成交的投 资指示，基金托管东说念主发现该投资指示违背法律律例或者违背《基金合同》约定的， 应当立即通告基金管束东说念主，并诠释中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有紧要非法行动，应立即诠释中国证监会，同期 通告基金管束东说念主限期纠正。   基金管束东说念主无梗直事理，拒却、结巴基金托管东说念主根据本左券功令欺骗监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东说念主忽视劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应诠释中国证监会。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东说念主是否安全督察基金财产、是否分别开设基金财产的资金账户、证券 账户和期货结算账户及投资所需其他账户、是否复核基金管束东说念主盘算的基金钞票 净值和基金份额净值、是否根据基金管束东说念主指示办理清理交收、进行相干信息披 露和监督基金投资运作等行动。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、无故未履行或无故蔓延履行基金管束东说念主资金划拨指示、透露基金投资信息等 违背《基金法》、《基金合同》、本托管左券过甚他关连功令时，基金管束东说念主应 实时以书面体式通告基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通告后应实时查对并 以书面体式向基金管束东说念主发出回函。在限期内，基金管束东说念主有权随时对通告县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管束东说念主通告的非法事项未能 在限期内纠正的，基金管束东说念主应诠释中国证监会。基金管束东说念主发现基金托管东说念主有 紧要非法行动，应立即诠释中国证监会和银行业监督管束机构，同期通告基金托 管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交相干资 料以供基金管束东说念主核查托管财产的完好性和真的性，在功令期间内回答基金管束 东说念主并改正。   基金托管东说念主无梗直事理，拒却、结巴基金管束东说念主根据本左券功令欺骗监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍基金管束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金管束 东说念主忽视劝诫仍不改正的，基金管束东说念主应诠释中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 不得自走时用、刑事办事、分拨基金的任何财产（基金托管东说念主主动扣收的汇划费除外）。 基金托管东说念主分歧处于自身推行阻挡之外的账户及财产承担办事。 算账户及投资所需其他账户。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的完好与沉寂。 东说念主负责与关连当事东说念主细目到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达 基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时通告基金管束东说念主采纳措施进行催收。由此给 基金酿成损失的，基金管束东说念主应负责向关连当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主 对基金管束东说念主的追偿行动应给予必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担 办事。   （二）召募资金的考据   基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额（含网下股票认购所募 集的股票市值）、基金份额合手有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等关连规 定后，由基金管束东说念主聘用具有从事证券、期货相干业务阅历的司帐师事务所进行 验资，出具验资诠释，出具的验资诠释应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册司帐师署名方为灵验。基金管束东说念主应将召募的全部资金划入基金托管东说念主为基 金开立的钞票托管专户中，基金召募的股票存放在以本基金和基金托管东说念主联名名 义开立的证券账户下，基金托管东说念主在收到资金和股票当日出具基金钞票接收报 告。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管束东说念主按 功令办理退款事宜。   （三）基金钞票托管专户的开立和管束   基金托管东说念主以基金的口头在其营业机构开设钞票托管专户，并根据基金管束 东说念主正当合规的灵验指示办理资金收付。基金管束东说念主应根据法律律例及托管行的相 关要求，提供开户所需的贵府并提供其他必要协助。本基金的钞票托管专户的预 留印鉴的印记由基金托管东说念主刻制、督察和使用。   本基金的一切货币出入行为，均需通过基金托管东说念主或基金的钞票托管专户进 行。基金的钞票托管专户的开立和使用，限于振作开展本基金业务的需要。除因 本基金业务需要，基金托管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何 银行账户；亦不得使用以基金口头开立的银行账户进行本基金业务除外的行为。   钞票托管专户的管束应合适《东说念主民币银行结算账户管束办法》、《现款管束       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 暂行条例》、《东说念主民币利率管束功令》、《利率管束暂行功令》、《支付结算办 法》以及银行业监督管束机构的其他关连功令。   （四）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和管束   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的面容在中国证券登记结算有限公 司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于振作开展本基金业务的需要。基金托管东说念主 和基金管束东说念主不得出借和未经对方同意私行转让本基金的任何证券账户；亦不得 使用本基金的任何证券账户进行本基金业务除外的行为。   基金证券账户的开立和原始开户材料的督察由基金托管东说念主负责，账户钞票的 管束和运用由基金管束东说念主负责。基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头在中国证券登记 结算有限办事公司上海分公司/深圳分公司开立结算备付金账户，基金托管东说念主代 表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法东说念主清理办事，基 金管束东说念主应给予积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券 登记结算有限办事公司的功令和基金托管东说念主为履行结算参与东说念主的义务所制定的 业务功令履行。   （五）银行间商场债券托管和资金结算专户的开立和管束及商场准入备案   《基金合同》见效后，在合适监管机构要求的情况下，基金管束东说念主负责以基 金的口头肯求并取得参加寰宇银行间同行拆借商场的交往阅历，并代表基金进行 交往；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限办事公司、银行间 商场清理所股份有限公司的关连功令，以本基金的口头分别在中央国债登记结算 有限办事公司、银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券交往的结算。基金托管东说念主协助基金管束东说念主完 成银行间债券商场准入备案。   （六）其他账户的开设和管束 律例的功令，经基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致后，由基金托管东说念主负责为基金 开立。新账户按关连功令使用并管束。 办理。      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （七）基金投资银行入款账户的开立和管束   基金投资银行按时入款，基金管束东说念主与基金托管东说念主应比摄影干功令，就本基 金投资银行入款业务订立书面左券。   基金投资银行按时入款应由基金管束东说念主与入款银行总行或其授权分行订立 总体合营左券，并将资金存放于入款银行总行或其授权分行指定的分支机构。   入款账户必须以基金口头开立，账户称呼为基金称呼，入款账户开户文献上 加盖预留印鉴及基金管束东说念主公章。   本基金投资银行入款时，基金管束东说念主应当与入款银行订立具体入款左券，明 确入款的类型、期限、利率、金额、账号、对账面容、支取面容、账户管束等细 则。   为驻防出奇情况下的流动性风险，按时入款左券中应当约定提前支取条件。   基金所投资按时入款存续期间，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建 立按时对账机制，确保基金银行入款业务账目及查对的真的、准确。   （八）基金财产投资的关连什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的关连什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场清理所股份有限公司或单子营业中 心的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束东说念主的指示办 理。属于基金托管东说念主推行灵验阻挡下的什物证券在基金托管东说念主督察期间的损坏、 灭失，由此产生的办事应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主除外机构 推行灵验阻挡或督察的什物证券、银行按时入款存单对应的财产不承担督察责 任。   （九）与基金财产关连的紧要合同的督察   由基金管束东说念主代表基金签署的与基金关连的紧要合同的原件分别应由基金 托管东说念主、基金管束东说念主督察。除本左券另有功令外，基金管束东说念主在代表基金签署与 基金关连的紧要合同期应保证基金一方合手有两份以上的原来，以便基金管束东说念主和 基金托管东说念主至少各合手有一份原来的原件。基金管束东说念主在合同签署后 5 个办事日内 通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全面容将合同原件投递基金托管东说念主处。合同原件应 存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献督察部门 15 年以上。       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   对于无法取得二份以上的原来的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供与合同原 件查对一致的并加盖基金管束东说念主公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一 致，合同原件不得调动。   五、基金钞票净值盘算和司帐核算   （一）基金钞票净值的盘算、复核的期间和模范   基金钞票净值是指基金钞票总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指盘算 日基金钞票净值除以该盘算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的盘算保 留到少量点后 4 位   ，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。 基金管束东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有功令 的，从其功令。   根据关连法律律例，基金钞票净值盘算和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主 承担。本基金的基金司帐办事方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金关连的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一请安见的，按照 基金管束东说念主对基金净值信息的盘算结果对外给予公布。每个办事日，基金管束东说念主 打法基金钞票估值。但基金管束东说念主根据法律律例或基金合同的功令暂停估值时除 外。估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过甚他 法律、律例的功令。基金管束东说念主应于每个办事日交往收尾后盘算当日的基金份额 净值和基金钞票净值并以两边认同的面容发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值 盘算结果复核后以两边认同的面容发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主约定对外公 布。   法律律例以及监管部门有强制功令的，从其功令。如有新增事项，按国度最 新功令估值。   （二）基金钞票估值   估值原则应合适《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过甚他 法律律例的功令的约定。   当相干法律律例或《基金合同》功令的估值方法不可客不雅反应基金财产公允 价值时，基金管束东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允 价值的价钱估值。   （三）估值邪恶处理      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 额净值邪恶；基金份额净值出现邪恶时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报基 金托管东说念主，并采纳合理的措施防卫损失进一步扩大；邪恶偏差达到基金份额净值 的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；邪恶偏差达 到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告并报中国证监会备案；当发生 净值盘算邪恶时，由基金管束东说念主负责处理，由此给基金份额合手有东说念主和基金酿成损 失的，应由基金管束东说念主先行赔付，基金管束东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追 偿，基金托管东说念主不承担任何办事。 基金份额合手有东说念主酿成损失需要进行抵偿时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应根据推行 情况界定两边承担的办事，经证据后按以下条件进行抵偿：   （1）本基金的基金司帐办事方由基金管束东说念主担任，与本基金关连的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分计划后，尚不可达成一致时，按基金管束东说念主的建 议履行，由此给基金份额合手有东说念主和基金财产酿成的顺利损失，由基金管束东说念主负责 赔付。（2）若基金管束东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告， 而且基金托管东说念主未对盘算过程忽视疑义或要求基金管束东说念主书面说明的，在基金份 额净值出错且酿成基金份额合手有东说念主顺利损失的，应根据法律律例的功令对基金份 额合手有东说念主或基金支付抵偿金，对于向基金份额合手有东说念主或基金支付的抵偿金额，基 金管束东说念主与基金托管东说念主按照各自收取的管束费和托管费的比例承担相应的办事。 （3）如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，天然屡次从头计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金管束东说念主的盘算结果对外公布，由此给基金份额合手有东说念主和基金酿成的顺利损失， 由基金管束东说念主负责赔付。（4）由于基金管束东说念主提供的信息邪恶（包括但不限于 基金申购或赎回金额等），导致基金份额净值盘算邪恶而引起的基金份额合手有东说念主 和基金财产的损失，由基金管束东说念主负责赔付。 或由于其他不可抗力原因，甚至基金管束东说念主和基金托管东说念主天然仍是采纳必要、适 当、合理的措施进行检验，关联词仍未能发现该邪恶而酿成的基金份额净值盘算错 误，基金管束东说念主、基金托管东说念主免除抵偿办事。但基金管束东说念主、基金托管东说念主应积极         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 采纳必要的措施排斥由此酿成的影响。 以基金管束东说念主盘算结果为准。 通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额合手有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 业时； 产价值时； 格且给与估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东说念主协商一 致的，基金管束东说念主应当暂停估值；   （五）基金账册的建立   基金管束东说念主和基金托管东说念主在《基金合同》见效后，应按摄影干各方约定的同 一记账方法和司帐处理原则，分别独连忙建树、登录和督察本基金的全套账册， 对相干各方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金钞票的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。   经对账发现相干各方的账目存在不符的，基金管束东说念主和基金托管东说念主必须实时 查明原因并纠正，保证相干各方平行登录的账册记录完全相符。若当日查对不符， 暂时无法查找到错账的原因而影响到基金钞票净值的盘算和公告的，以基金管束 东说念主的账册为准。   （六）基金按时诠释的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别沉寂编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后 5 个办事日内完成。   《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管束东说念主 应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 管束东说念主不再更新基金招募说明书。基金管束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个办事 日内，编制完成基金季度诠释并公告；在上半年收尾之日起两个月内，编制完成 基金中期诠释并公告；在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度诠释并公 告。   基金管束东说念主在 5 个办事日内完成月度诠释，在月度诠释完成当日，对诠释加 盖公章后，以加密传真面容将关连诠释提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 3 个办事日内进行复核，并将复核结果实时书面通告基金管束东说念主。基金管束东说念主在 7 个办事日内完成季度诠释，在季度诠释完成当日，将关连诠释提供基金托管东说念主复 核，基金托管东说念主在收到后 7 个办事日内进行复核，并将复核结果书面通告基金管 理东说念主。基金管束东说念主在 30 日内完成中期诠释，在中期诠释完成当日，将关连诠释 提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书 面通告基金管束东说念主。基金管束东说念主在 45 日内完成年度诠释，在年度诠释完成当日， 将关连诠释提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主在收到后 45 日内复核，并将复核 结果书面通告基金管束东说念主。   基金托管东说念主在复核过程中，发现相干各方的报表存在不符时，基金管束东说念主和 基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养，颐养以相干各方认同的账务处理面容为 准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管束东说念主提供的诠释上加盖章鉴或者出具加盖 托管业务部门业务章的复核见地书，相干各方各自留存一份。如果基金管束东说念主与 基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就相干报抒发成一致，基金管束东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就相干情况报证监会备案。   基金托管东说念主在对财务司帐诠释、中期诠释或年度诠释复核结束后，需盖章确 认或出具相应的复核证据书，以备有权机构对相干文献审核时领导。   六、基金份额合手有东说念主名册的督察   基金管束东说念主妥善督察的基金份额合手有东说念主名册，包括《基金合同》见效日、                                  《基 金合同》隔断日、基金份额合手有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额合手有东说念主名册。基金份额合手有东说念主名册的内容必须包括基金份额合手有东说念主 的称呼和合手有的基金份额。   基金份额合手有东说念主名册由基金的基金注册登记机构根据基金管束东说念主的指示编 制和督察，基金管束东说念主应按照当今相干功令督察基金份额合手有东说念主名册。督察面容        国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 不错给与电子或文档的体式。督察期限为 15 年，法律律例或监管部门另有功令 的除外。   在基金托管东说念主编制半年报和年报前，基金管束东说念主应将每年 6 月 30 日、12 月 而况保证其的真的、准确、完好。基金托管东说念主应妥善督察，不得将合手有东说念主名册用 于基金托管业务除外的其他用途。   七、争议管束面容   （一）本左券适用中华东说念主民共和国法律（为本左券之目的，在此不包括香港、 澳门相当行政区和台湾地区法律），并从其解释。   （二）相干各方当事东说念主同意，因本左券而产生的或与本左券关连的一切争议， 除经友好协商不错管束的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时 灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是末端性的并对相干各 方均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，相干各方当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，连续 针织、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管左券功令的义务，珍贵基金份额 合手有东说念主的正当权益。   八、基金托管左券的变更、隔断与基金财产的清理   （一）托管左券的变更与隔断   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管 左券，其内容不得与《基金合同》的功令有任何打破，并需经基金管束东说念主、基金 托管东说念主加盖公章或合同专用章以及两边法定代表东说念主或授权代理东说念主署名（或盖章） 证据。基金托管左券的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管左券隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东说念主落幕、照章被撤废、收歇或有其他基金托管东说念主领受基金资 产；   （3）基金管束东说念主落幕、照章被撤废、收歇或有其他基金管束东说念主领受基金管       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号） 理权；   （4）发生法律律例或《基金合同》功令的隔断事项。   （二）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 东说念主、具有从事证券相干业务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组长入领受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理诠释；   （5）聘用司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 诠释出具法律见地书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额合手有东说念主合手有的基金 份额比例进行分拨。         国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   （三）基金财产清理的公告   清理过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产清理诠释经具有证券、期 货相干业务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将清理诠释领导性公告登载在指定报刊上。   （四）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关连文献由基金托管东说念主保存 15 年以上，法律律例另有 功令的从其功令。          第二十三部分         对基金份额合手有东说念主的服务   基金管束东说念主承诺为基金份额合手有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管束东说念主根据基金份额合手有东说念主的需要和商场的变化，有权加多、修改这些 服务款式。   一、客户服务专线   二、客户投诉及建议受理服务   投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等面容忽视商酌、建议、投诉等需 求，基金管束东说念主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。   三、短信领导发送服务   投资东说念主不错通过拨打基金管束东说念主客户服务电话、网站肯求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金管束东说念主按时或不按时向投资东说念主发送短信资讯。   四、电子邮件电子刊物发送服务   投资东说念主不错通过拨打基金管束东说念主客户服务电话、网站肯求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金管束东说念主按时或不按时向投资东说念主发送电子资讯。   五、接洽基金管束东说念主       国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）   邮编：200082   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法畅达的内容，请通过上述面容 接洽基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面畅达了本招募说明书。               第二十四部分       其他应线路事项        公告称呼                       线路媒介         日历 国泰基金管束有限公司对于公司股权变更                                  《中国证券报》     2024/12/7 的公告 国泰基金管束有限公司对于旗下部分基金                                  《中国证券报》     2024/12/24 改聘司帐师事务所的公告                                 《中国证券报》、《上 国泰基金管束有限公司对于旗下部分 ETF                                 海证券报》、《证券     2025/1/4 颐养替代金额处理模范的公告                                 时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增华西证券股份有限公司              海证券报》、《证券    2025/1/10 为一级交往商的公告                       时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增中航证券有限公司为一              海证券报》、《证券    2025/1/23 级交往商的公告                         时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增西南证券股份有限公司              海证券报》、《证券    2025/1/27 为一级交往商的公告                       时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增江海证券有限公司为一              海证券报》、《证券    2025/2/14 级交往商的公告                         时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《证券时报》、《中 型通达式基金新增国盛证券有限办事公司              国证券报》、《上海    2025/3/10 为一级交往商的公告                          证券报》 对于国泰基金管束有限公司旗下部分指数              《中国证券报》、《上 基金指数使用费颐养为基金管束东说念主承担并              海证券报》、《证券    2025/3/20 改造基金合同的公告                       时报》、《证券日报》                                 《中国证券报》、《上 国泰基金管束有限公司对于颐养证券投资                                 海证券报》、《证券    2025/3/25 基金主流动性服务商的公告                                     时报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增瑞银证券有限办事公司              海证券报》、《证券    2025/5/16 为一级交往商的公告                       时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往              《中国证券报》、《上 型通达式基金新增万和证券股份有限公司              海证券报》、《证券      国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金更新招募说明书（2025 年第三号）        公告称呼                   线路媒介         日历 为一级交往商的公告                  时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司高档管束东说念主员变更                             《中国证券报》      2025/5/30 公告 国泰基金管束有限公司对于旗下部分交往         《中国证券报》、《上 型通达式基金新增甬兴证券有限公司为一         海证券报》、《证券  2025/9/17 级交往商的公告                    时报》、《证券日报》 国泰基金管束有限公司对于指定证券投资         《中国证券报》、《上 基金主流动性服务商的公告                 海证券报》     第二十五部分      招募说明书存放过甚查阅面容   本招募说明书存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面，投 资东说念主可在办公期间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书原来为准。基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。               第二十六部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主的办公场面。投资东说念主可在办 公期间免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资 基金注册的批复文献   二、《国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金基金合同》   三、《国泰中证全指家用电器交往型通达式指数证券投资基金托管左券》   四、法律见地书   五、基金管束东说念主业务阅历批件、营业派司   六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司   七、中国证监会要求的其他文献                                国泰基金管束有限公司                             二零二五年十一月二十七日

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